Брокер СудЗакон — мошенничество и схемы обмана

Лучшие брокеры бинарных опционов за 2020 год:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Самый прибыльный брокер бинарных опционов за 2020 год!
    Идеально подходит для новичков — предоставляется бесплатное обучение и демо-счет (в любой валюте).
    Зарегистрируйтесь по этой ссылке и получите бонус на счет:

11 признаков брокеров-мошенников

Время прочтения: 7 минут

Очень часто мошенники выдают себя за финансовых брокеров и представляют тем самым огромную опасность.

Пока регуляторы разрабатывают новые меры предосторожности, злоумышленники находят все более изощренные способы вымогательства денег.

К сожалению, ни постоянное информирование о рисках, ни новые запреты на законодательном уровне не дают гарантии безопасности.

В этой статье мы собрали самые известные и совершенно новые признаки брокеров-мошенников. Читайте и обезопасьте себя и своих близких от потерь!

Прежде чем начать, вот список брокеров, с которыми у вас точно не будет проблем — Список надежный брокеров.

Список признаков брокеров-мошенников

1. Проводят холодные обзвоны

Вам звонит неизвестный номер, менеджер представляется сотрудником незнакомой вам компании и начинает активно рекламировать услуги.

Рейтинг лучших платформ для торговли бинарными опционами:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Самый прибыльный брокер бинарных опционов за 2020 год!
    Идеально подходит для новичков — предоставляется бесплатное обучение и демо-счет (в любой валюте).
    Зарегистрируйтесь по этой ссылке и получите бонус на счет:

Если вы не знакомы с этой фирмой и не оставляли свои контактные данные, то скорее всего вас пытаются обмануть.

Особенно должна настораживать излишняя настойчивость звонящего и попытки удержать вас любой ценой. Иногда доходит даже до грубостей — «. Вы тратите не только свое время, но и мое. Ну что, открываем счет?»

В странах Евросоюза холодные обзвоны уже давно запрещены на законодательном уровне. Житель ЕС может спокойно подать в суд, если ему звонит менеджер из неизвестной организации и предлагает какие-либо услуги.

2. Гарантируют высокий доход

Предлагают вложить $100 и получить 100%-й прирост уже через неделю, обещают доход от 1500% годовых и так далее.

Все операции на финансовых рынках сопряжены с высокими рисками. Брокер, который дорожит своей репутацией, никогда не будет обещать вам баснословную доходность. Да еще и с гарантией.

3. Настаивают, чтобы вы пополнили счет «здесь и сейчас»

При этом перевод средств просят сделать через Яндекс.Кошелек, биткоинами, на номер карты или даже наличными через сомнительные организации. Естественно, никаких банковских чеков вы не получите.

Пополнение торгового счета и другие финансовые взаимоотношения законны только через форму оплаты на официальном сайте организации или банковским переводом!

4. Общаются с вами по Skype

Или пишут от лица менеджеров известных брендов в социальных сетях (Вконтакте, Одноклассники, Instagram и т.д.) и также просят произвести оплату странным способом.

5. Малоизвестный торговый терминал

Мошенники обычно предлагают открыть счет на никому не известном терминале.

Проверенные торговые терминалы: MT5, MT4, LIBERTEX, QUIK (для фондового рынка), TRANSAQ, CQG, ROX.

6. Использование громких имен

Представляются организациями, которые маскируют свои названия под популярные бренды: ВТБ Трейдинг, Альфарезерв, и т.д.

7. Отсутствие сайта, сайт-одностраничник или сайт-клон

Если у компании нет официального сайта, со ссылками на юридический адрес, лицензии, полный список услуг, отзывы и так далее, скорее всего вас пытаются обмануть.

Важно: Всегда проверяйте на сайте наличие SSL-сертификата.

SSL-сертификат — это цифровая подпись сайта. Он гарантирует безопасное соединение между сервером и браузером пользователя.

Проверить наличие сертификата очень просто. Нажмите на «замок» в начале адресной строки и, если все хорошо, вы увидите надпись «Безопасное подключение».

8. Делают акцент на доходности управляющих

Предлагают отдать средства в доверительное управление (ПАММ-счета) успешных трейдеров, но не дают ссылки на реальные счета таких «управленцев».

Доходность пытаются подтвердить данными приведенными в таблицах-excel.

Хотите узнать больше о ПАММ-счетах — смотрите видео Глеба Задоя

9. Ссылаются на первые места в рейтингах брокеров

К сожалению, почти все рейтинговые ресурсы продают топовые места, поэтому их оценка не объективна.

Пример подобного рейтинга:

10. Делают упор на сомнительных инструментах торговли

Предлагают вам получить нереально высокий доход, торгуя на бинарных опционах или через ПАММ-счета.

11. У брокера нет легитимной лицензии

В РФ не существует понятия форекс-брокера, на законодательном уровне есть только форекс-дилер. Для того, чтобы определить какая лицензия является легитимной, следует знать разницу между ними.

Дилер совершает сделки с клиентами от своего имени и за свой счет путем публичного объявления цен покупки/продажи с обязательством покупки/продажи по объявленным ценам. Заработок дилера – разница между ценой покупки и ценой продажи.

Брокер совершает сделки от имени клиентов и за счет клиентов на основании договора поручения или комиссии, в качестве поверенного или комиссионера.

Знание — сила! Зарегистрируйтесь на нашем сайте и получите 2 курса по валютному и фондовому рынку в подарок!

Про лицензирование брокеров

По закону в России есть только один регулятор, который имеет право выдавать лицензии форекс-дилерам — Центробанк РФ.

Форекс-дилер обязан пройти аккредитацию СРО АФД, без нее он не может получить лицензию Банка России, которую обязан иметь.

Сейчас в РФ всего четыре лицензированных форекс-дилера:

  • ООО «ФИНАМ Форекс»
  • ООО «ВТБ Капитал Форекс»
  • ООО «Альфа Форекс»
  • ООО «ПСБ Форекс»

Брокеры, предоставляющие услуги фондового рынка, обязаны иметь сертификат Naufor (Национальная ассоциация участников фондового рынка) и лицензию Центробанка РФ.

Форекс-брокеры должны иметь лицензию хотя бы одного из приведенных регуляторов:

Лицензия ФКЦБ РФ на осуществление брокерской деятельности.

CySEC (Кипрская Комиссия по ценным бумагам и биржам) — регулятор Кипра является традиционным для форекс-компаний и признается в Евросоюзе ЕС, в России и многих других странах.

Государственные регуляторы США

CFTC — Комиссия по торговле товарными фьючерсами США (The Commodity Futures Trading Commission)

SEC — Комиссия по ценным бумагам и биржам (Securities Exchange Commission http://sec.gov)

Американские саморегулирующиеся организации (SRO)

NFA — Национальная фьючерсная ассоциация (National Futures Association, http://nfa.futures.org)

FInRA — Национальная фьючерсная ассоциация (Financial Industry Regulatory Authority, http://finra.org)

Другие зарубежные регуляторы, уполномоченные выдавать общеевропейские лицензии в рамках MiFID.

Swedish FSA. Управление по финансовому надзору Швеции (Swedish Financial Supervisory Authority fi.se)

MFSA — Управление по финансовым услугам Мальты (Malta Financial Services Authority, mfsa.com.mt)

BaFin — Федеральное управление финансового надзора Германии (Bundesanstalt fur Finanzdienstleistungsaufsicht, bafin.de)

FinMa — Швейцарское управление по надзору за финансовыми рынками (Swiss Financial Market Supervisory Authority, finma.ch)

Japan FSA — Японское агентство финансовых услуг (Japan Financial Services Agency, fsa.go.jp)

ASIC — Австралийская комиссия по ценным бумагам и инвестициям (Australian Securities and Investment Commission, asic.gov.au)

Иногда мошенники ссылаются на сомнительных зарубежных лицензиатов. Если ваш брокер имеет лицензию одного из вышеприведенных регуляторов, то он точно надежный.

Будьте внимательны, не все лицензии являются гарантией надежности брокера!

ЦРОФР (Центр регулирования отношений на финансовых рынках) — организация, которая мимикрирует под законную, но на деле выдает нелегитимные сертификаты.

Мошенники в банковском секторе

Отдельно хотим предупредить вас о мошенниках, которые спекулируют на ваших банковских данных.

Обзвоны таких злоумышленников проводятся по купленным базам. Они знают о вас все: ФИО, название вашего банка, номер вашей банковской карты и так далее.

Менеджер такой «компании», называет вас по имени-отчеству, представляется сотрудником вашего банка и уточняет, не проводили ли вы недавно какие-то финансовые операции. После непродолжительной беседы просят предоставить конфиденциальные данные и таким образом, украсть с вашего счета деньги.

Мошенники, которые крадут личности

Представьте, вам в социальной сети пишет лично Глеб Задоя. ЛжеГлеб предлагает свои услуги и просит перевести деньги на номер карты или по номеру телефона.

Будьте бдительны, оплату можно производить только через официальный сайт.

Еще один пример — бывший «ученик» компании предлагает вам купить у него запись курса, дешевле, чем на сайте. Не ведитесь на это — злоумышленник пообещает вам доступ ко всем видеозаписям курса, но после получения денег бесследно исчезнет.

Более того, вы рискуете стать соучастником кражи интеллектуальной собственности.

Заключение

Пока уровень финансовой грамотности населения низкий, а желание получить быстрый и внушительный доход сильно, мошенники будут чувствовать себя прекрасно.

ЦБ совсем недавно получил полномочия на блокировку подозрительных сайтов без решения суда, очень надеемся на то, что это позитивно скажется на количестве сайтов мошенников.

Будьте бдительны и передайте эту информацию близким, особенно старшего возраста.

Тема: Новые схемы обмана брокеров-мошенников. Как защитить свой капитал?

От большого желания заработать группы мошенников регистрируют новые компании и продолжают свою деятельность в индустрии онлайн-трейдинга. Ситуация осложняется появлением и высокой популярностью криптовалютных активов. Механизм транзакций цифровых валют основан на анонимности.Тем самым такой вид мошенничества может стать в 2020 году одним из основных оружий злоумышленников.

Как «черные брокеры» обманывают пользователей?

При заполнении формы регистрации на сайте брокера практически всегда требуется указать контактный номер телефона. Если честные брокеры используют это исключительно с целью верификации пользователя, то мошенники начинают активно «обрабатывать» потенциального клиента, вынуждая внести средства на торговый счет. Менеджеры неблагонадежных компаний атакуют ежедневными звонками и используют психологические приемы, мотивирующие трейдера внести стартовый депозит.

Обратите внимание! Устные договоренности с представителем компании не имеют юридической силы. Независимо от услышанного, всегда следует внимательно читать регламентирующие документы. В них, как правило, прописаны все подводные камни. Брокерская деятельность не предполагает социальной ответственности. Условия клиентского соглашения могут идти вразрез с интересами трейдера.

Мошенничество с криптовалютами

Процедура чарджбэк предполагает массу нюансов, однако отмена платежа в случае надобности все-таки возможна. Представители платежной системы могут принять решение в пользу трейдера в том случае, если коммерческая деятельность брокера выходит за рамки международных правовых норм. Понимая это, «черные брокеры» пытаются избежать потери прибыли и изобретают новые схемы мошенничества. Менеджеры неблагонадежных компаний убеждают клиентов вносить средства на депозит в криптовалюте, при этом базовой валютой счета является USD. Здесь и существуют определенные риски для пользователей:

— невозможность вычислить получателя;

— доказать факт зачисления средств на торговый счет при его блокировке будет невозможно;

— конвертация цифровых денег в базовую валюту осуществляется по внутреннему курсу компании, который может существенно отличаться от стоимости токенов на международных торговых площадках.

Отсутствие регулирования критовалютного рынка создает прекрасную основу для применения мошеннической схемы Pump&Dump, на которую клюёт большинство криптотрейдеров и остается в результате без средств.

Чтобы не стать жертвой очередной группы мошенников важно соблюдать следующие правила:

1. Ограничить телефонные разговоры с представителями компании. Важно понимать, что менеджеры «черных» организаций обладают значительным опытом в убеждении потенциальных клиентов пополнить счет. Они используют психологические приемы и всячески мотивируют потенциального клиента расстаться с деньгами. Поэтому рекомендуется всегда сводить разговор с представителем неблагонадежных компаний к минимуму.

2. Переводить криптовалюты на торговый счет возможно только на крупных, специализированных торговых площадках (EXMO, Binance и прочих). Такого рода организации несут ответственность за сохранность средств пользователей внутри системы и даже при краже токенов со счета хакерами администрация этих сервисов сможет возместить убытки трейдеров из личных средств. При торговле бинарными опционами или на Форекс следует использовать стандартные способы внесения средств. Таким образом, при блокировке торгового счета, трейдер сможет подтвердить факт проведения транзакции и вернуть свои средства. При пополнении счета криптовалютами это сделать будет невозможно.

3.Работать только с лицензированными брокерами. Всегда следует проверять подлинность сертификата на официальном сайте регулятора. Рекомендуется изучить саму регулирующую организацию. В последнее время «черные брокеры» стали создавать сайты псевдорегуляторов для прикрытия мошеннической деятельности.

4. Перед созданием учетной записи на сайте брокера изучить пользовательское соглашение следует. ОБЯЗАТЕЛЬНО! Если в документе будут пункты, указывающие на конфликт интересов или явно ущемляющие интересы трейдера, то лучше обратить внимание на другую, проверенную временем компанию. Если компания предлагает клиенту бонусные начисления на первое пополнение счета, то следует внимательно изучить условия программы. Часто, под видом приветственного бонуса, «черные брокеры» якобы выдают «кредит» на имя трейдера, требуя впоследствии выполнения соответствующих финансовых обязательств.

5. Если трейдер намерен работать с бинарными опционами, то перед пополнением счета обязательно следует полностью пройти верификацию личности. Как показывает практика, многие брокеры намеренно блокируют счета неверифицированных клиентов, и затягивают сроки проверки предоставленных пользователем документов. Чтобы избежать подобных сложностей рекомендуется подтвердить личность перед первичным пополнением баланса.

Чтобы обезопасить себя от злоумышленников рекомендуется НИКОГДА не пополнять депозит у брокеров Форекс и БО в криптовалюте. Также, рекомендуется воздержаться от участия в сомнительных инвестиционных проектах. Осуществлять транзакции в криптовалюте допустимо только при переводе средств между личными кошельками или для пополнения баланса на криптобиржах.

В завершении хочется напомнить, что не стоит забывать и о стандартных способах обмана. Очень важно всегда изучать условия пользовательского соглашения, и не обращать внимание на сказанное представителем компании. Вес имеют только прописанные в документе положения. Мошенники очень предусмотрительны.

Будьте осторожны! Управляющий своими финансами – это Вы!

Какие новые аферы появились: четыре схемы обмана

С каждым днем остается все меньше людей, которые ни разу бы не столкнулись с мошенниками: мобильная связь и интернет намного «удлинили им руки».

Очень хорошо, если удается вовремя распознать ловушку и пресечь попытку хищения, так сказать, «на корню». Но сделать это становится все сложнее: ведь злоумышленники непрестанно разрабатывают новые схемы обмана.

Поэтому лучше всего защищен тот, кто вовремя предупрежден. Приведу несколько опасных афер, о которых стало известно за последний месяц.

Звонок от банка: стандартное начало, но нестандартная развязка

Но самое интересное, что давно известная схема обмана «звонок от службы поддержки банка» обрела совершенно новый вектор развития.

Если раньше мошенников интересовали номера банковской карты или секретные коды из смс-сообщения, то теперь они такие вопросы напрямую не задают, усыпляя бдительность собеседника.

Для этого им нужно знать, с каких устройств клиент входит в систему «онлайн-банк».

Сверив данные, мошенники сообщают, что нужно отключить лишнюю операционную систему (Android или IOS — в зависимости от того, чем пользуется клиент) с помощью некой программы, ссылку на установку которой обычно высылают смс-сообщением.

Итог для владельца телефона неутешительный: преступники получают дистанционный доступ к смартфону гражданина, а через него и к банковской карте.

«Письмо от министра»

Чтобы получить деньги, нужно подать заявку в Министерство, которую предлагается заполнить на том же сайте.

Выполнив все инструкции, гражданин в результате сам передает злоумышленникам свои паспортные данные и реквизиты банковской карты. А то и денежный перевод делает добровольно — комиссию за открытие счета, куда будут переведены «министерские деньги».

Разумеется, сам Минтруд ни о каких пособиях не знает и ничего подобного гражданам не предлагает: об этом он недавно сделал официальное заявление.

Похожие схемы мошенничества уже раскрывались ранее: злоумышленники действовали от имени Федеральной налоговой службы, Фонда социального страхования. Пенсионного фонда РФ, Службы судебных приставов.

«Патриарх просит о помощи»

Разумеется, расчет сделан на то, что многие люди захотят совершить богоугодное дело — реквизиты для денежных переводов прилагаются.

Между тем, РПЦ не имеет никакого отношения к таким сообщениям: это всего лишь очередная уловка любителей легких денег.

Квартира уже не ваша

Мошенники оформляют у нотариуса доверенность и после ее некоторой «доработки» могут продать жилье без ведома собственника.

Список честных брокеров бинарных опционов с открытием демо-счета:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Самый прибыльный брокер бинарных опционов за 2020 год!
    Идеально подходит для новичков — предоставляется бесплатное обучение и демо-счет (в любой валюте).
    Зарегистрируйтесь по этой ссылке и получите бонус на счет:

Добавить комментарий