Что такое Центробанк

Лучшие брокеры бинарных опционов за 2020 год:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Самый прибыльный брокер бинарных опционов за 2020 год!
    Идеально подходит для новичков — предоставляется бесплатное обучение и демо-счет (в любой валюте).
    Зарегистрируйтесь по этой ссылке и получите бонус на счет:

ЦБ РФ — что это за организация, где зарегистрирован и кому принадлежит

Центральный банк РФ (короткое наименование – ЦБ либо Банк России (Центробанк) – это основная банковская организация России, гарантирующая безопасность и устойчивость рубля по отношению к иным мировым валютам. Также организация следит за совершенствованием и укреплением самой структуры, контролирует деятельность иных финансовых учреждений, выдает и отзывает лицензии. Сегодня мы с вами поговорим о том, что представляет собой Центральный банк Российской Федерации, каковы его функции, структура, где зарегистрирован и кому принадлежит.

Что представляет собой эта банковская организация?

  • Центробанк – единственная кредитная организация в России, занимающаяся эмиссией денежных средств. Другими словами, она производит и выпускает наличные (чеканит монеты и печатает банкноты). Также она меняет старые купюры на новые.
  • ЦБ РФ – не обычная банковская организация, как, допустим, Сбербанк. Это единственное в своем роде банковское учреждение, стоящее над всеми финансовыми организациями.
  • Эта кредитная организация не выдает гражданам кредиты, не взаимодействует с физическими лицами – она контактирует исключительно с банковскими организациями. То есть, контролирует их деятельность и следит за соблюдением принципа честности и прозрачности.
  • В сам рабочий процесс банковских организаций Центробанк не вмешивается, но может отобрать лицензию либо, напротив, предоставить банковской организации помощь (при возникновении определенных сложностей) – допустим, санированием учреждения.

Каким образом появился Центральный банк РФ?

Выяснить, что представляет собой Центробанк можно, изучив историю его появления. В СССР в качестве основной финансовой организации выступал Государственный банк. Когда Союз распался, этой деятельностью начал заниматься Центробанк РФ, а основная банковская организация России перестала относиться к категории госучреждений (то есть, стала самостоятельным юридическим лицом). Банк из СССР фактически находился в подчинении у Совета министров. Именно им назначались и снимались с должностей руководители.

И самое важное – Совмином велся подсчет, какое количество денежных средств требуется государству. Иными словами, государство при помощи своего банковского учреждения самостоятельно принимало решения – какое количество купюр необходимо, после чего осуществлялась их печать.

Нынешняя основная банковская организация России не просто не подчиняется, но и по большей части взаимодействует с государством. Отчет о своей работе Центробанк предоставляет Госдуме.

Еще одна обязанность Центробанка – передача части вырученной им прибыли в бюджет. Таким образом, полная независимость Центробанка от государства, особенно, в сфере его деятельности по получению прибыли – это, по большей части, момент условный.

Где зарегистрирован Центробанк и кому принадлежит?

Центробанк является юридическим лицом, зарегистрированным в российской столице. Здесь же располагаются и основные органы, занимающиеся управлением и надлежащим функционированием основной банковской организации России.
Размер уставного капитала ЦБ РФ – 3 000 000 рублей. Он, как и все остальное имущество организации – это федеральная собственность. По юридическому статусу считается, что банковская организация обеспечивает собственную деятельность в самостоятельном порядке. 75% прибыли перенаправляется в федеральный бюджет.
То есть, правительством был создан юридический орган для выполнения конкретной деятельности. При этом считать его коммерческим нельзя, ведь главная цель ЦБ РФ – следить за устойчивостью рубля, контролировать банковскую деятельность в России, ее должное функционирование. Извлекаемая прибыль считается побочным эффектом от данной деятельности – ее отдают государству.

Несмотря на все это, с документальной точки зрения государственным орган не считается. Другими словами, ЦБ не отвечает за государственную деятельность, и наоборот.

Функции ЦБ РФ

Главная банковская организация страны распоряжается всеми денежными средствами, правда с одной оговоркой: напечатать количество купюр, требуемых государству, Центробанк не может. Все дело в том, что ЦБ обязан исполнять правила Международного валютного фонда, членом которого страна стала в 1992-м году.

Цель была следующей – получить доступ к займам в валюте, в качестве основания выступал экономический кризис в государстве. В тот период времени страна остро нуждалась в финансовой поддержке.

Открытие первого кредита состоялось в 1992-м году. Сумма составила примерно один миллиард долларов. Была поставлена следующая задача – удержать дефицит госбюджета и инфляционный темп. Если не исполнять правила МВФ, Россию исключат из числа его участников – а это сразу же приведет к невозможности брать кредиты МВФ.

Поэтому Центробанк продолжает соблюдать требования МВФ и печатает количество купюр в зависимости от выручки долларов, после реализации газа, нефти и так далее. И с этим пока ничего не сделаешь.

Таким образом, главнейшая задача ЦБ РФ – эмиссия (то есть, выпуск) наличных. То есть, Центробанк организует обращение наличных денежных средств в России.

Иные функции

Выполняются Центробанком и иные функции. Полный перечень отражен в соответствующей документации, контролирующей деятельность главной банковской организации России. Речь идет о следующих законодательных актах:

  1. Федеральный закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».
  2. 75-й статья Конституции Российской Федерации.
  3. ФЗ«О банках и банковской деятельности».

Исходя из законодательных положений, данные функции выглядят следующим образом:

  • Банк защищает российскую национальную валюту от колебаний курса (и, увы, не всегда с этой задачей справляется). Но это вполне можно объяснить – падают цены на нефть – основной товар, за который РФ получает на мировой арене доллары.
  • Банковская организация разрабатывает, а после этого и реализует кредитную политику страны. Основные постулаты таковы – уменьшить инфляционный уровень, сделать доступными банковские кредиты учреждениям реального экономического сектора, стабилизировать банковские структуры (сделать их конкурентоспособными на международном уровне – чтобы они как можно дольше могли выдавать кредиты отечественным организациям). Все прекрасно понимают, что для реализации серьезных проектов практически всегда необходимы кредитные денежные средства.
  • Также Центробанк устанавливает требования для проведения банковских транзакций.
  • Разрабатывает, а после реализует меры, позволяющие развивать всю банковскую систему.
  • Обеспечивает меры по функционированию платежных механизмов.

Все, что было перечислено нами выше – это лишь небольшая часть задач, решаемых главной банковской организацией России. Существуют и другие.

Задачи Центробанка

  1. ЦБ разрешает зарегистрировать тот либо иной негосударственный пенсионный фонд (после предварительной оценки его возможностей).
  2. ЦБ выплачивает задолженности вкладчикам банков-банкротов, если та или иная организация была участником системы АСВ.
  3. Отвечает за установку отраслевых стандартов бухгалтерских планов счетов.

Имеются и другие задачи, о которых мы расскажем чуть подробнее, ведь именно они считаются самыми популярными среди россиян (поскольку в таких ситуациях нередко затрагиваются личные интересы многих людей).

Выдача и отзыв лицензии

После того, как Центробанк возглавила Эльвира Набиуллина, лицензии отобрали у более ста кредитных организаций. Цель – стабилизировать банковские структуры.

Причины, по которым банк может остаться без лицензии, закреплены на законодательном уровне. Речь может идти о следующих ситуациях:

  • Кредитный капитал составляет на 2% меньше, нежели положено.
  • Личные сбережения кредитной организации ниже, чем уставной капитал.
  • Банковская организация не в состоянии сама за 2 недели выплатить долги всем своим кредиторам, и к тому же ЦБ – при взятии у него кредита.
  • Банковская организация без разрешения пошла на сокращение уставного капитала, и сделала его ниже размера имеющихся в распоряжении финансов.

Существуют и не столь значительные нарушения, при допущении которых у банка могут отобрать лицензию.

Определение ставки рефинансирования

Еще один вопрос, решаемый Центробанком РФ (пользующийся популярностью среди тех, кто берет кредитные продукты в коммерческих банках) – это определение ставки рефинансирования.

Другими словами, увеличение ключевой ставки ведет к увеличению процентов, которые вынуждены выплачивать взявшие кредит граждане.

Возьмем для примера Сбербанк –это далеко не государственный банк, хотя таковым его считает большая часть россиян. А если бы и был государственным, всегда стоит помнить о следующем: Центробанк не является государственной структурой, от государства эта организация не зависит никоим образом. ЦБ РФ выдает кредиты и самому государству, хотя при этом оно выступает в роли акционера Сбербанка. Свыше половины процентов акций Сбербанка являются собственностью как раз Центрального банка РФ.

Что влияет на расчет ключевой ставки?

Во-первых, инфляционный уровень в России. Другими словами, наличие денег у граждан (то есть, их покупательская способность). При помощи увеличения либо уменьшения ставки рефинансирования Центробанк контролирует показатель инфляции (старается удерживать ее в пределах установленной нормы).

Если она низкая, происходит увеличение покупательской способности. Как итог – рост цен. Если приобретают много – разработчиками начинает производиться еще большее количество товаров. За этим следует поднятие расценок. Чтобы выпустить больше товаров, они берут в коммерческой организации денежные средства под меньшую, более лояльную ставку по процентам.

После этого происходит повышение ставки Центробанком. Дорожают займы, граждане и учреждения уже не видят в них выгоды. Идет время, и количество наличных на руках у граждан становится все меньше и меньше. Это приводит к уменьшению покупательского спроса, выпуску меньшего количества товаров, замедлению роста расценок. Как итог, происходит рост инфляции.

Определение валютного курса

Центробанком выполняется еще одна актуальная для всех россиян функция – это вычисление валютного курса.

В то время официальный курс доллара, составлял не выше, чем один рубль. А приобрести по этой стоимости доллары считалось задачей нереальной. Они просто отсутствовали. Спекулянты реализовывали один доллар за несколько рублей, за проведение сделок с валютой была предусмотрена уголовная ответственность.

Увеличение курса доллара приводит к росту внутренних расценок. Это касается и товаров массового использования, поскольку оборудование, на котором разрабатывают эту продукцию, компоненты, как правило, являются импортными.

Структура управления Центробанка

Центробанк не смог бы исполнять все свои обязательства, если бы не имел четкую структурную организацию. Вся его деятельность согласуется с интересами субъектов всех уровней. Это касается и сотрудничества с правительством России, и взаимодействия с региональными правительствами.

Чтобы решать региональные цели, ЦБ обладает представительствами в каждом субъекте РФ. Другими словами, все эти региональные офисы ЦБ, в конечном счете, отчитываются перед головным офисом.

Основной орган

Основным органом является Национальный финансовый совет. Он состоит из 12 человек, является коллегиальным органом. Он состоит из представителей Совета Федерации (в количестве двух человек), Госдумы (в количестве трех человек из числа депутатов), российского Правительства (в количестве трех человек). Назначает в этот состав лиц и Президент РФ – также в количестве трех человек. Председатель ЦБ РФ является членом НФС.

Исполнительный орган

Высшей исполнительной структурой Центробанка считается совет директоров. Только им задается деятельность ЦБ, фиксируются задачи, вычисляется рабочий подход. Совет директоров – это не просто один председатель, но и еще 14 участников. Выполняют свои обязанности они на регулярной основе. За формированием совета директоров также внимательно наблюдают Госдума и Президент. Сбор совета директоров осуществляется один раз в 30 дней.

И непосредственно им решаются следующие вопросы:

  1. выпуск новых купюр;
  2. установление предписаний для банковских организаций коммерческого типа;
  3. определение предела рыночных транзакций;
  4. размер процентных ставок;
  5. предел существующих займов;
  6. формирование списка ценных бумаг.

Совет директоров отвечает за исполнение функций мониторинга. Другими словами, он руководит и следит за деятельностью таких организаций:

Остальные структуры

После совета директоров идут:

  • центральный аппарат Центробанка;
  • региональные подразделения;
  • РКЦ;
  • военные подразделения Центробанка.

Основная цель всех вышеобозначенных структур ЦБ – реализовывать конкретные меры для выполнения на федеральном уровне кредитной политики, зафиксированной банковской организацией.

Кто является председателем ЦБ РФ?

С 2020-го года председателем ЦБ РФ является Эльвира Набиуллина. Является первой женщиной, занявшей столь серьезную должность в ЦБ РФ из всех государств Большой восьмерки. По законодательным положениям назначением главы банковской организации занимается Госдума – по решению президента. Временной период нахождения на должности составляет 5 лет. Назначать одного и того же гражданина более трех сроков подряд нельзя.

Иногда председатель ЦБ снимается со своей должности. Варианты могут быть следующими:

  1. Завершение срока, на который назначался этот человек.
  2. Появление проблем со здоровьем – если председатель не может полноценно исполнять взятые на себя ранее обязанности. Но этот факт обязательно должна подтвердить медкомиссия.
  3. Председатель может уйти в отставку, если пожелает того лично.
  4. Если он совершил уголовное преступление и судом был вынесен обвинительный приговор.
  5. Если глава Центробанка не исполняет предписания законодательства, контролирующего деятельность банковской организации.

Подведение итогов

Таким образом, вам известно, что представляет собой Центробанк РФ, каковы его функции, структура управления и кому он принадлежит. Надеемся, что предоставленная информация принесла вам пользу, и вы узнали для себя что-то новое.

Центральный банк России (ЦБ РФ). Что это за организация, и чем он занимается?

С работой коммерческих банков сталкивались практически все. Они выдают кредиты, принимают вклады и проводят платежи. На их фоне мегарегулятор финансовых рынков в России Центральный Банк РФ выглядит «темной лошадкой», а деятельность его кажется непрозрачной. С одной стороны – эта независимая организация, которая не является органом государственной власти, а с другой стороны – её цели и функции явно указывают на принадлежность к структурам федеральных органов государственной власти РФ. Он не государственный и в то же время не коммерческий.

Что же это за организация, и какова ее роль в финансовой системе России? В статье мы ответим на эти вопросы простыми словами и уделим внимание двойственному правовому статусу этой организации.

Центральный банк России (ЦБ РФ). Что это за структура?

Центральный банк РФ (ЦБ РФ, Центробанк) или Банк России действует как самостоятельная обособленная и независимая организация с 13 июля 1990 года. После распада СССР к нему перешли функции Госбанка СССР, однако, сам он государственным не стал.

Что такое ЦБ РФ? Правовой статус организации

Центральный банк РФ – это главное звено денежно-кредитной системы России. ЦБ РФ является главным банком, которому подчиняются все остальные коммерческие банки. Он выполняет роль главного координирующего и регулирующего органа всей кредитной системы страны, контролируя деятельность кредитных организаций, и является органом экономического управления.

Не надо путать ЦБ РФ и Сбербанк – это совершенно разные банки. ПАО Сбербанк является коммерческим банком и подчиняется некоммерческому Центральному банку РФ – главному регулятору финансовой отрасли.

Банк России создан как юридическое лицо, не зависящее от государства и не отвечающее по его обязательствам. При этом он подотчетен государству, ежегодные отчеты о результатах деятельности направляются в Государственную Думу и публикуются в СМИ.

Несмотря на самостоятельность, уставный капитал и все имущество Банка находятся в государственной собственности. ЦБ РФ не зависит от органов власти при ведении своей деятельности и принятии решений, и не зависит ни от кого в финансовом плане. То есть банк самостоятельно обеспечивает себя, все расходы осуществляются только за счет собственных ресурсов. Его особый статус определен законом № 86-ФЗ “О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)” и ст. 75 Конституции РФ.

Центробанк не является коммерческим или государственным банком. Это особый банк, который не обслуживает физических лиц и не выдает им кредитов. Его можно считать «банком для банков». В соответствии с ФЗ № 395-1 «О банках и банковской деятельности» ЦБ выступает в качестве регулятора банковского сектора, но при этом не вмешивается в работу коммерческих банков. Зато единолично принимает решения о регистрации банков (выдаче лицензии) и других кредитных организаций, так и об отзыве лицензий или санации банков.

Банк России в том числе осуществляет надзор за рынком ценных бумаг и товарным рынком, за страховой отраслью и рынком микрофинансовых услуг, за рынком коллективных инвестиций (негосударственные пенсионные фонды, инвестиционные фонды) и т.д. Таким образом, он выполняет функции мегарегулятора финансовых рынков России.

На ЦБ РФ возложены законом исключительные функции по эмиссии денежных средств. Именно в этом, в первую очередь, определяется его главенствующая роль в денежно-кредитной системе страны.

Где зарегистрирован и кому принадлежит

Банк России зарегистрирован в Москве.

ФЗ «О Центральном банке РФ» не отвечает прямо на вопрос о том, кому он на самом деле принадлежит, что определяет его двойственный правовой статус.

Вот что говорит о своём правовом статусе ЦБ РФ на страницах своего официального сайта (https://www.cbr.ru/today/bankstatus/):

Ключевым элементом правового статуса Банка России является принцип независимости, который проявляется прежде всего в том, что Банк России выступает как особый публично-правовой институт, обладающий исключительным правом денежной эмиссии и организации денежного обращения. Он не является органом государственной власти, вместе с тем его полномочия по своей правовой природе относятся к функциям государственной власти, поскольку их реализация предполагает применение мер государственного принуждения.

Функции и полномочия, предусмотренные Конституцией Российской Федерации и Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», Банк России осуществляет независимо от федеральных органов государственной власти, органов государственной власти субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления. Независимость статуса Банка России отражена в статье 75 Конституции Российской Федерации, а также в статьях 1 и 2 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

ЦБ РФ является юридическим лицом и обладает финансовой независимостью, которая выражается в том, что он осуществляет свои расходы за счет собственных доходов. Хотя он не является коммерческой структурой и не имеет цели получать выгоду от финансовых операций. Золотовалютные резервы (ЗВР), которыми он управляет, неприкасаемы. Хотя они и являются государственной собственностью, распоряжаться ими может только ЦБ РФ, если иное не предусмотрено федеральным законом.

В то же время всё имущество банка – собственность государства, однако Банк России не отвечает этим самым имуществом по обязательствам государства, как и государство не отвечает по обязательствам Банка России – при условии, если они не приняли на себя такие обязательства или если иное не предусмотрено федеральными законами. То есть теоретически государство может воспользоваться этим имуществом, но только с разрешения Центрального Банка.

Несмотря на явную взаимосвязь деятельности ЦБ РФ с правительством РФ, что явно прослеживается из законодательных норм, эта организация тем не менее остаётся независимой. То есть Центробанк в лице его председателя не подчиняются кому-либо и не обязаны исполнять какие-либо решения правительства или президента. Президент и правительство могут повлиять на действия ЦБ РФ только за счёт отставки текущего председателя и назначение на его место нового.

Соответственно в законе не предусматривается ответственность должностных лиц Центробанка за какие-либо действия (если, конечно, они не нарушают существующее законодательство).

Взаимоотношения с МВФ

В дополнение отметим, что в законе о ЦБ РФ один из пунктов гласит (ст.4, п.18.2), что ЦБ РФ “является депозитарием средств Международного валютного фонда в валюте Российской Федерации, осуществляет операции и сделки, предусмотренные статьями Соглашения Международного валютного фонда и договорами с Международным валютным фондом”. О сотрудничестве ЦБ РФ и МВФ можно почитать на официальном сайте Центробанка (https://www.cbr.ru/today/ms/smo/mwf_n/)

Эта запись и факт независимости ЦБ РФ вызывает у некоторых граждан и в том числе у ряда депутатов спекуляции на тему подчинения ЦБ РФ Международному Валютному Фонду (МВФ), штаб-квартира которого находится в США. Дескать, Банк России – это «филиал МВФ» или «частная лавочка ФРС США». На том, какие выводы делают некоторые граждане из этой записи, мы не будем подробно останавливаться – предлагаю всем желающим погуглить самостоятельно.

В итоге ряд депутатов пытались продвинуть закон о передаче полномочий ЦБ в совместное ведение Правительства РФ и Центробанка.

Соответствующий законопроект так в закон и не превратился по причине того, что в соответствии с заключением Правительства РФ, предложение о совместном осуществлении Банком России с Правительством РФ функций и полномочий по владению, пользованию и распоряжению имуществом Банка России не учитывает юридических рисков в связи с судебными разбирательствами (включая арест активов). В ответе Правительства РФ в том числе указано, что «В настоящее время в США, Великобритании и ряде европейских стран средства иностранных центральных банков обладают иммунитетом от принудительных мер (включая арест) в связи с судебными разбирательствами. Активы иностранных правительств таким иммунитетом не обладают».

Рейтинг лучших платформ для торговли бинарными опционами:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Самый прибыльный брокер бинарных опционов за 2020 год!
    Идеально подходит для новичков — предоставляется бесплатное обучение и демо-счет (в любой валюте).
    Зарегистрируйтесь по этой ссылке и получите бонус на счет:

Видимо, необходимость ухода от подобных рисков объясняет природу двойственности правового статуса Центробанка.

Как зарабатывает главный банк страны

Банк России не зависит от государства в финансовом плане. Он сам отвечает по своим обязательствам и финансирует свои расходы. То есть Центробанк получает прибыль и осуществляет для этого определенную деятельность:

  • операции с валютой;
  • операции с ценными бумагами;
  • переоценка валютных резервов;
  • предоставление кредитов коммерческим банкам.

ЦБ РФ самостоятельно и бесконтрольно распоряжается своим имуществом, в том числе и ЗВР, получая с этих операций процентный доход. При этом Банк не распоряжается своей прибылью в полном размере, а перечисляет большую ее часть (до 90%) в государственный бюджет. Эта мера направлена на мобилизацию экономики.

Однако до 2020 года чистой прибыли у Центробанка попросту не будет, так как последние годы стали для него убыточными впервые с 1998 года. В 2020 году банк получил 43,7 млрд руб. прибыли, а в 2020 году деятельность была убыточной на 434,7 млрд руб. в соответствии с обнародованным годовым отчетом.

Получение прибыли не входит в задачи ЦБ (это некоммерческая структура), поэтому, не важно, получает он ее или нет, если эффективно осуществляются его главные цели.

Цели деятельности Центрального банка

Основные цели деятельности регулятора закреплены в ст. 3 ФЗ «О Центральном Банке РФ». В соответствии с ним Центробанк должен:

  • обеспечивать защиту и устойчивость рубля;
  • способствовать укреплению и развитию банковской системы РФ;
  • поддерживать национальную платежную систему стабильной и помогать ее развитию;
  • развивать финансовый рынок РФ и обеспечивать его стабильность.

Чем занимается. Функции Центробанка

Главная цель деятельности ЦБ РФ состоит в обеспечении устойчивости национальной валюты, как и у ФРС США (федеральная резервная система), ЕЦБ (европейский центральный банк) и большинства центральных банков других стран. Для достижения поставленных целей Центробанк наделен рядом функций.

Основные функции ЦБ РФ

Первостепенная задача Центробанка – осуществлять денежную эмиссию (выпуск денег в обращение) и удерживать низкий уровень инфляции в стране. Для её достижения ЦБ РФ выполняет ряд основных функций:

1. Разработка единой государственной денежно-кредитной политики (ДКП).

Этим ЦБ занимается не самостоятельно, а взаимодействуя с Правительством РФ. Денежно-кредитная политика – это комплекс мер, направленных на улучшение уровня жизни в стране, на обеспечение экономического роста и стабилизацию цен. То есть Центробанк должен работать на повышение благосостояния россиян. Приоритетная задача – обеспечение стабильно низкого уровня инфляции в районе 4%.

Основной параметр воздействия на денежно-кредитную систему – это уровень ключевой ставки, который устанавливается Банком России на основе прогнозов и оценки рисков по инфляции. При помощи этой ставки ЦБ влияет на уровень инфляции и стоимость кредитов. Сейчас ставка держится на уровне 7,25% годовых, а в ЦБ обсуждается вопрос о ее снижении в этом году. Эта одна из мер поддержки спроса в экономике, позволяющая сделать корпоративное кредитование более доступным.

2. Монопольная эмиссия наличных денежных средств и организация наличного денежного обращения в стране.

Денежная эмиссия – это эксклюзивная функция ЦБ РФ. Больше в стране этим не занимается никто. Эта функция закреплена за Центробанком ст. 75 Конституции РФ. Выпуск денег необходим для обеспечения субъектов экономики платежными средствами, покрытия дефицита бюджета и регулирования роста цен. С эмиссии Центробанк получает доход в виде разницы между номинальной стоимостью денег и затратами на их производство. Кстати, ЦБ РФ утверждает графическое обозначение рубля в виде знака и разрабатывает дизайн и меры защиты для банкнот (здесь вы можете узнать, как выпускались современные банкноты 200 и 2000 рублей)

3. Эффективное управление ЗВР. ЦБ РФ обеспечивает их сохранность, ликвидность и доходность.

Как ЦБ выполняет эту функцию, видно из его ежегодных отчетов. ЗВР растут с каждым годом, а также увеличиваются вложения в иностранные валюты, в том числе в доллары, несмотря на непростые отношения и санкции со стороны США.

4. Организация и осуществление валютного регулирования и валютного контроля.

Банк России наряду с Правительством РФ принимает меры для поддержания курса рубля, разрабатывает правила открытия и закрытия счетов нерезидентов, контролирует ввоз и вывоз иностранной валюты и занимается укреплением внешнеэкономических позиций страны. В рамках этой функции ЦБ следит за деятельностью коммерческих банков и выявляет сомнительные валютно-обменные операции в ходе проверок.

Например, в 2020 году регулятор выявил целую группировку скупщиков валюты в крупных размерах в нескольких российских банках. Провинившиеся банки были оштрафованы.

Контроль ЦБ распространяет и на валютный курс, который сейчас является плавающим. В случае возникновения дисбаланса ЦБ может проводить операции на валютном рынке.

Это только ряд основных функций Центробанка, с помощью которых он обеспечивает устойчивость и защиту национальной валюты.

Другие функции

Ряд функций характеризует ЦБ РФ как регулятора банковского сектора. В России действует двухуровневая банковская система, но она до сих пор находится в процессе формирования. Центробанк в этой системе выступает как «банк банков» , а его роль изложена в законе «О банках и банковской деятельности» в виде следующих функций:

1. Осуществление надзора за деятельностью банков. ЦБ РФ следит за исполнением нормативов, соблюдением правил осуществления банковских операций, правил внутреннего контроля. Для этого в банках проводятся проверки. За выявленные нарушения может быть наложен штраф, введен запрет на ряд операций и многое другое вплоть до отзыва у банка лицензии.

2. Выдача и отзыв банковских лицензий. ЦБ не только выдает, но и аннулирует банковские лицензии единолично. За отзывом лицензии последует ликвидация банка. В последние годы надзор за банками стал особо жестким, а банки закрываются практически ежедневно. В исключительных случаях проблемные банки «оздоравливают», а для этого регулятор вкладывает в них свои деньги. Например, на санацию банка «Открытие» ЦБ РФ потратил более 3 трлн рублей.

3. Установление правил осуществления расчетов и проведения банковских операций. В этой области ЦБ играет роль «методического центра», выпуская нормативные документы и разъяснения по порядку проведения расчетов и операций в банках и других организациях. ЦБ также выступает основным оператором проведения межбанковских расчетов.

4. Кредитование банков. ЦБ выступает кредитором последней инстанции для всех других банков, других юридических лиц он не кредитует. Это означает, что ЦБ может предоставить банку ликвидность в кризисных ситуациях в виде стабилизационных кредитов. К такому способу завершения расчетов прибегают, если все другие кредиторы в кредитах банку отказали. Например, для поддержания резервов или при необходимости осуществить крупные внеплановые выплаты.

Все функции Центрального Банка описаны в ст.4 ФЗ «О центральном Банке РФ». Мы рассмотрели самые важные, которые близки в первую очередь всем простым клиентам коммерческих банков. Центробанк – не просто банк для банков, это банкир Правительства. На его счетах хранятся средства государственного бюджета и госзаймов.

Организационная структура

Центральный банк РФ представлен во всех регионах нашей страны. В его состав входят:

  • Аппарат Банка России;
  • департаменты, службы и подразделения центрального аппарата;
  • расчетно-кассовые центры;
  • территориальные учреждения;
  • полевые учреждения;
  • российское объединение инкассации.

Как организована структура управления

Влияние государства на деятельность ЦБ можно поискать в структуре органов управления этой организации. Банк имеет вертикальную структуру управления, которая включает в себя:

1. Совет директоров (14 человек) во главе с Председателем ЦБ . Это самый главный орган управления. Члены совета директоров назначаются Государственной думой, а вот уволить их можно только по решению Председателя ЦБ РФ. Эти сотрудники не имеют право быть депутатами любого уровня, состоять в партиях и хоть как-то быть причастными к государственным органам. Все решения принимаются именно этой структурой.

2. Национальный финансовый совет. Коллегиальный орган в ЦБ РФ. В его составе 12 человек, из них:

  • двое – от Совета Федерации;
  • трое – из депутатов Госдумы;
  • троих направляет Президент РФ;
  • троих направляет Правительство РФ;
  • Председатель ЦБ РФ.

Все члены Совета работают там бесплатно. Они не занимаются управлением, а играют роль консультантов и контролеров решений Совета директоров. Председателем Национального финансового совета является министр финансов РФ А.Г. Силуанов.

3. Второй уровень организационной структуры составляют территориальные и полевые учреждения, национальные банки, отделения и расчетно-кассовые центры. Они не имеют статуса юридических лиц и действуют от имени Центробанка, реализуя функции и задачи ЦБ.

Кто Председатель ЦБ РФ

Официальное руководство Банком России осуществляет Председатель. Он избирается Государственной Думой по предложению Президента РФ сроком на 4 года и не может находиться в этой должности более трех сроков. Это значит, что сам Президент не может никого назначить на эту должность. Председателя должна одобрить и избрать Госдума. С 24 июня 2020 года в должности Председателя ЦБ РФ находится Эльвира Сахипзадовна Набиуллина.

В соответствии с законом Председатель ЦБ РФ:

  • представляет интересы Банка России и действует от его имени без доверенности;
  • несет ответственность за работу Банка России, выполнение его функций и поставленных задач;
  • подписывает решения, нормативные акты, соглашения ЦБ;
  • подписывает приказы и указания для всех сотрудников ЦБ;
  • участвует в заседаниях Совета директоров Банка и выступает Председателем Совета.

Более подробную информацию о структуре управления ЦБ РФ можно найти на его официальном сайте.

Что такое Центробанк

Центральный банк Российской Федерации (Банк России) был учреждён 13 июля 1990 г. на базе Российского республиканского банка Госбанка СССР. Подотчётный Верховному Совету РСФСР, он первоначально назывался Государственный банк РСФСР.

2 декабря 1990 г. Верховным Советом РСФСР был принят Закон о Центральном банке РСФСР (Банке России), согласно которому Банк России являлся юридическим лицом, главным банком РСФСР и был подотчётен Верховному Совету РСФСР. В законе были определены функции банка в области организации денежного обращения, денежно-кредитного регулирования, внешнеэкономической деятельности и регулирования деятельности акционерных и кооперативных банков.

В июне 1991 г. был утверждён Устав Центрального банка РСФСР (Банка России), подотчётного Верховному Совету РСФСР.

В ноябре 1991 г. в связи с образованием Содружества Независимых Государств и упразднением союзных структур ВС РСФСР объявил Центральный банк РСФСР единственным на территории РСФСР органом государственного денежно-кредитного и валютного регулирования экономики республики. На него возлагались функции Госбанка СССР по эмиссии и определению курса рубля. ЦБ РСФСР предписывалось до 1 января 1992 г. принять в своё полное хозяйственное ведение и управление материально-техническую базу и иные ресурсы Госбанка СССР, сеть его учреждений, предприятий и организаций.

20 декабря 1991 г. Государственный банк СССР был упразднён и все его активы и пассивы, а также имущество на территории РСФСР были переданы Центральному банку РСФСР (Банку России). Несколько месяцев спустя банк стал называться Центральным банком Российской Федерации (Банком России).

В течение 1991—1992 гг. под руководством Банка России в стране на основе коммерциализации филиалов спецбанков была создана широкая сеть коммерческих банков. После упразднения Госбанка СССР была изменена система счетов, создана сеть расчётно-кассовых центров (РКЦ) Центрального банка и началась их компьютеризация. ЦБ РФ начал осуществлять куплю-продажу иностранной валюты на организованном им валютном рынке, устанавливать и публиковать официальные котировки иностранных валют по отношению к рублю.

Статус

Банк России — экономически самостоятельное учреждение, осуществляет свои расходы за счет собственных доходов. Банк России является юридическим лицом, уставной капитал и имущество которого являются федеральной собственностью. Подотчётен Государственной думе Федерального Собрания Российской Федерации, которая назначает его Председателя, по представлению Президента Российской Федерации.

Банк России осуществляет полномочия по владению, использованию и распоряжению золотовалютными резервами и другим имуществом. Государство не отвечает по обязательствам Банка России, а Банк России — по обязательствам государства, в следствие чего государство может быть объявлено банкротом даже при наличии большого количества золотовалютных резервов, или процветать, даже при их отсутствии.

Функции

Банк России осуществляет свои функции в соответствии с Конституцией Российской Федерации и Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» и иными федеральными законами. Согласно статье 75 Конституции Российской Федерации, основной функцией Банка России является защита и обеспечение устойчивости рубля, а денежная эмиссия осуществляется исключительно Банком России. В соответствии со статьёй 4 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», Банк России выполняет следующие функции:

  • во взаимодействии с Правительством Российской Федерации разрабатывает и проводит единую денежно-кредитную политику;
  • монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует наличное денежное обращение, а также утверждает графическое обозначение рубля в виде знака;
  • является кредитором последней инстанции для кредитных организаций, организует систему их рефинансирования;
  • устанавливает правила осуществления расчётов в Российской Федерации;
  • устанавливает правила проведения банковских операций;
  • осуществляет обслуживание счетов бюджетов всех уровней бюджетной системы Российской Федерации, если иное не установлено федеральными законами, посредством проведения расчётов по поручению уполномоченных органов исполнительной власти и государственных внебюджетных фондов, на которые возлагаются организация исполнения и исполнение бюджетов;
  • осуществляет эффективное управление золотовалютными резервами Банка России (1);
  • принимает решение о государственной регистрации кредитных организаций, выдаёт кредитным организациям лицензии на осуществление банковских операций, приостанавливает их действие и отзывает их;
  • осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций и банковских групп;
  • регистрирует эмиссию ценных бумаг кредитными организациями в соответствии с федеральными законами;
  • осуществляет самостоятельно или по поручению Правительства Российской Федерации все виды банковских операций и иных сделок, необходимых для выполнения функций Банка России;
  • организует и осуществляет валютное регулирование и валютный контроль в соответствии с законодательством Российской Федерации;
  • определяет порядок осуществления расчётов с международными организациями, иностранными государствами, а также с юридическими и физическими лицами;
  • устанавливает правила бухгалтерского учёта (Положение Банка России N 302-П от 26 марта 2007 года «О правилах ведения бухгалтерского учёта в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации») и отчётности для банковской системы Российской Федерации (Указание Банка России от 16 января 2004 года № 1376-У «О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчётности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации»);
  • устанавливает и публикует официальные курсы иностранных валют по отношению к рублю;
  • принимает участие в разработке прогноза платёжного баланса Российской Федерации и организует составление платёжного баланса Российской Федерации;
  • устанавливает порядок и условия осуществления валютными биржами деятельности по организации проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты, осуществляет выдачу, приостановление и отзыв разрешений валютным биржам на организацию проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты. (Функции по выдаче, приостановлению и отзыву разрешений валютным биржам на организацию проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты Банк России будет выполнять со дня вступления в силу федерального закона о внесении соответствующих изменений в Федеральный закон «О лицензировании отдельных видов деятельности»);
  • проводит анализ и прогнозирование состояния экономики Российской Федерации в целом и по регионам, прежде всего денежно-кредитных, валютно-финансовых и ценовых отношений, публикует соответствующие материалы и статистические данные;
  • осуществляет выплаты Банка России по вкладам физических лиц в признанных банкротами банках, не участвующих в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации;
  • осуществляет иные функции в соответствии с федеральными законами.
Список честных брокеров бинарных опционов с открытием демо-счета:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Самый прибыльный брокер бинарных опционов за 2020 год!
    Идеально подходит для новичков — предоставляется бесплатное обучение и демо-счет (в любой валюте).
    Зарегистрируйтесь по этой ссылке и получите бонус на счет:

Добавить комментарий