Инвестиции в ценные бумаги и акции

Лучшие брокеры бинарных опционов за 2020 год:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Самый прибыльный брокер бинарных опционов за 2020 год!
    Идеально подходит для новичков — предоставляется бесплатное обучение и демо-счет (в любой валюте).
    Зарегистрируйтесь по этой ссылке и получите бонус на счет:

Особенности и правила грамотного инвестирования в ценные бумаги

Рынок, на котором осуществляются инвестирование в ценные бумаги, называют фондовым рынком, а площадку, где проводят сделки по купле-продаже, – фондовой биржей. Под ценными бумагами подразумеваются документы, имеющие номинальную стоимость и рыночную цену, продиктованную спросом и предложением на них. Эти документы подтверждают имущественные и фактические права владельца или же наличие займа, выданного компанией-эмитентом конечному потребителю (инвестору).

Инвестирование в ценные бумаги.

К ценным бумагам относятся:

Государственные ценные бумаги

Далеко не все перечисленные активы выгодно приобретать и использовать в качестве инвестиционного инструмента. Важно выделить основные типы:

Акции – наиболее распространенные ценные бумаги, которые могут быть выпущены государственной структурой или коммерческой организацией. Инвестор приобретает их по обозначенной цене, получая только за владение акциями определенный процент или дивиденд. Продажа такого актива тоже может быть выгодна, если возрастает спрос на нее. Более подробно про акции мы написали в статье «Инвестирование в акции – самые популярные ценные бумаги«.

Облигации также приобретаются инвесторами по заданной цене. Только доход с них измеряется фиксированной суммой и выплачивается по истечению срока договора владения облигациями, например, через 5 лет. Про облигации читайте в статье «Виды облигаций и их классификация«.

Сертификаты, выпущенные банком с определенным номиналом и заранее известным процентом. Выплачивается он через указанное в договоре время.

Рейтинг лучших платформ для торговли бинарными опционами:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Самый прибыльный брокер бинарных опционов за 2020 год!
    Идеально подходит для новичков — предоставляется бесплатное обучение и демо-счет (в любой валюте).
    Зарегистрируйтесь по этой ссылке и получите бонус на счет:

Опционы – активы, позволяющие владеть активами в заданное время. Во время закрытия контракта инвестор получает прибыль только за счет роста цена базового актива.

Осуществляя инвестирование в ценные бумаги, виды которых обозначены выше, важно досконально изучить рынок спроса и предложения на них, а также стратегии, позволяющие выгодно вкладывать свои сбережения. До начала инвестирования рекомендуется ознакомиться и с процессом формирования портфеля.

Определите цели инвестирования, актуальные стратегии и возможные исходы сделок.

Проведите анализ доходности, эффективности ценных бумаг и рисков, связанных с их покупкой.

Сформируйте портфель, проводите его оценку и ревизию на регулярной основе для получения максимальной прибыли в долгосрочном периоде.

Оценивайте текущее положение дел – сравнивайте цены, изучайте новые стратегии для приумножения ваших капиталовложений.

Вложения в ценные бумаги — Облигации.

Покупка облигаций считается одной из менее рискованных. Доход по инвестированию гарантирован на законодательном уровне. Итоговые выплаты заранее известны. Трейдер может быть уверен в том, что его вложения окупятся. И даже в момент разорения компании-эмитента, дивиденды инвесторы получат все равно. Таким образом, инвестиции в облигации считаются надежным способом заработка.

Инвестиции в ценные бумаги.

С другой стороны, есть и недостатки такого способа инвестирования. Во-первых, инвестор не может обналичить средства и получить доход ранее обозначенного в облигациях срока. Дата выплаты фиксированная и не подлежит пересмотру. Еще один нюанс – доход по инвестициям здесь гораздо ниже, нежели при покупке акций. Поэтому нередко облигационное инвестирование сравнивают с открытием стандартного банковского депозита. Особых знаний от трейдера не потребуется, а стабильный, пусть и небольшой доход, будет гарантирован государством.

При покупке и реализации облигаций нужно помнить о следующих рекомендациях:

Как только вы определились с компанией-эмитентом, отслеживайте даты появления их новых облигаций. В момент «выброса» на фондовый рынок можно оформить максимальный дисконт и впоследствии выручить наибольшую прибыль.

Правильно подбирайте эмитента. Считается, что менее рискованные облигации – выпущенные государством, а также нефтехимическими и телекоммуникационными компаниями. А вот убыточным может стать инвестирование в облигации, которые эмитированы сетевым бизнесом, интернет-маркетингом, строительными организациями.

Обратите внимание на валюту. Номинал облигаций в рублях высокодоходен. Нет смысла переводить их в евро, даже если компания-эмитент предоставляет такие услуги.

По завершению периода инвестирования трейдер может обратиться к компании за получением дивидендов либо обменять облигации на новые бумаги.

Инвестиции в ценные бумаги — акции.

Инвестирование в ценные бумаги акции можно условно подразделить на две категории:

Дивиденды. Они распределяются между всеми собственниками. Риски – инвестор может остаться без прибыли, если компания сработала по итогам года в убыток или приняла решение о распределении годового дохода на иные нужды. Также больший процент по дивидендам достается владельцам привилегированных акций. Плюсы – доходность не гарантированная, но она бывает значительной.

Спекулятивный доход. Предполагает постоянный мониторинг рынка. Вы покупаете акции по заданной стоимости, а в момент роста цен на них, продаете с прибылью. Доход – это разница между продажей и покупкой. В данной ситуации многие трейдеры передоверяют управление своими ценными бумагами профессиональным брокерам, за что получают стабильные проценты.

Оба вида инвестиций можно осуществлять самостоятельно. Тогда покупку акций трейдер подтверждает подписанием договора в компании-регистраторе и на регулярной основе отслеживает стоимость или уровень дивидендов. При торгах на фондовой бирже или при оформлении соглашения на доверительное управление, важно правильно подобрать брокера.

Обратите внимание на количество клиентов, зарегистрированных сделок и обороты выбранной брокерской компании. Чем выше эти показатели, тем надежней считается площадка.

Изучите тарифы. При маленьком проценте с дохода от реализации ваших акций брокер может вводить комиссии за заключение договора, услуги депозитария, за вывод средств. Также в договор могут включаться фиксированные единовременные комиссии. Впоследствии эти параметры существенно сократят прибыль вкладчика.

Почитайте отзывы о сервисе. Наличие сети терминалов, круглосуточный саппорт, возможность общения с брокером онлайн, удобный и проработанный личный кабинет – все это поспособствует эффективному, качественному инвестированию.

Выбор брокера должен исходить и из того, на каких конкретно фондовых рынках он работает.

Сегодня популярными являются следующие «площадки»:

Нью-Йоркская биржа — Самая крупная биржа по объемам инвестиций и рыночной капитализации.

NASDAQ — Специализируется на операциях с акциями высокотехнологичных, инновационных компаний. Находится в США.

TSX — Фондовая биржа, расположенная в Торонто. Отслеживает индекс TSX 300. Ориентируется на торгово-промышленные компании.

Московская фондовая биржа — Отслеживает два индекса – ММВБ, РТС. Специализируется на межвалютных аукционах.

Биржа в Токио — Биржа, прославившаяся качественным самоуправлением и ориентацией на высокую прибыль.

Лондонская фондовая биржа — Одна из старейших бирж, считается самой продвинутой площадкой на рынке ценных бумаг.

Выбрав брокера или остановившись на самостоятельном участии в торгах, обязательно следует определиться с целью инвестирования.

Цели инвестирования в ценные бумаги.

Инвесторы, приобретая и распоряжаясь указанными активами, должны выбрать для себя определенную стратегию, которая будет зависеть от целей инвестирования.

Получение стабильного дохода в долгосрочной перспективе. Иначе называют такую стратегию консервативной. Доход от инвестирования будет небольшим, но за счет надежности компаний, у которых приобретаются сертификаты и акции, инвестор гарантированно получит свою прибыль.

Получение максимальной прибыли за счет инвестирования в новые компании, в инновационные проекты, стартапы. При высоком риске в случае удачного развития таких «объектов» вкладчик получает свыше 50% годовых от своих вложений.

Комбинированная стратегия, когда инвестор на регулярной основе продает и покупает облигации или фьючерсы, исходя из интуиции и личных догадок, подкрепляя их базовыми знаниями. Доход стабильный он не получает, но всегда сохраняется вероятность увеличения инвестиций в 3-4 раза.

Многие начинающие бизнесмены стараются вложить инвестиции на рынке ценных бумаг именно в надежные компании. На практике развитие фирмы может происходить неравномерно, потому и курс будет подвержен колебаниям. Чтобы не потерять доход, важно знать, с чего начать инвестирование в ценные бумаги.

Оценка эффективности предполагаемых инвестиций.

Согласно последним исследованием, колебания курса акций, а также иные котировки на фондовом рынке могут меняться каждые 10 минут. И еще до начала инвестирования следует детально изучить эффективность инвестиций в ценные бумаги и правильно сформировать портфель.

Оценка эффективности инвестирования должна осуществляться на каждом этапе торгов или закрытия сделки. Включает в себя этот процесс две составляющие:

Изучение доходности. В момент падения цен следует срочно продавать имеющиеся активы, а в периоды роста – расширять портфель, увеличивая стоимость приобретенных бумаг. При этом в стартовом периоде, когда только трейдер заходит на рынок, важно приобрести заведомо перспективные облигации или опционы, чтобы получить гарантированный доход.

Проведение диверсификации. Это понятие включает в себя расширение портфеля, но не по стоимости, а по видам активов. Рынок постоянно меняется и в периоды его роста прибыльным считается инвестирование в молодые и начинающие компании. В то время, как в экономический кризис или в периоды застоя, более надежным считается покупка государственных бумаг или депозитариев. Это своеобразная «подушка безопасности», которая поможет и вложения сохранить, и минимальный доход получить.

Инвестиции в ценные бумаги — доходность инвестиций.

Поподробнее стоит остановиться на оценке доходности инвестиций в ценные бумаги. Их привлекательность рассматривается в четырех направлениях.

Годовая прибыль. По итогам «работы» активов их владелец должен суметь рассчитать годовую прибыль. В учет берется несколько показателей, в том числе цены по покупке и продаже, а также изменение спроса на данную бумагу. Сложные проценты начисляются в конце отчетного периода. Этот показатель является основным при принятии решения о покупке акций

Внутренний доход. Отслеживается тогда, когда трейдер совершает регулярные сделки по покупке-продаже активов. Поток платежей должен выйти на положительный результат, то есть на увеличение стартового капитала. Тогда акции будут считаться высокодоходными. Однако промежуточный результат, например, в момент существенного колебания цены приводит и к образованию убытков. При последующих сделках эти «пробелы» при достаточном фундаментальном знании рынка можно закрыть.

Текущая ликвидность. Оценивается в момент выхода на рынок. Сравнивается текущая стоимость инструментов в отношении к среднерыночной цене. Инвестор в этот момент может продать свои активы с максимальным доходом. Текущая ликвидность как стоимостная оценка меняется регулярно – несколько раз в сутки.

Дивидендный доход. Это реальная прибыль, измеряемая в процентах от размера изначальных инвестиций. Рассчитывается доля выплат трейдеру в совокупной цене актива. То есть, если акция оценивается в 100 тысяч, а инвестор получает с нее дивиденды в 5%, то чем выше будет стоимость актива на конец отчетного периода, тем больше в рублях получит ее владелец.

Привлекательность или доходность акций, опционов нужно оценивать как в момент покупки, так и во время их реализации.

Оценка эффективности должна проводиться даже новичками. Она поможет принять решение о выборе активов и о дате начала инвестирования в ценные бумаги.

Начало инвестирования в ценные бумаги.

Принято считать, что минимального порога для входа на рынок бумаг нет. Однако часть компаний не продают свои акции в краткосрочном периоде и в минимальном объеме. Им интересны инвесторы, готовые приобрести сразу полный пакет акций. Поэтому еще до начала инвестирования следует изучить порог входа. Самым низким показателем в стартовом капитале считаются паевые инвестиционные фонды. Там можно приобрести ценные бумаги за 10-15 долларов. В случае неудачи новичок не понесет огромные убытки. Но и прибыль его будет несущественной. Вместе с этим он сможет познакомиться с рынком и определиться со стратегией инвестирования.

Также важно подготовиться к заработку и запомнить следующие правила вложения своего капитала:

Изучите рынок выбранного типа ценных бумаг, узнайте теоретические основы построения курса, его зависимости от внешних факторов и стратегии торговли на фондовой бирже.

Проведите аналитику и соберите информацию о курсе акций за последние 3-4 года. Составьте графики. Исключите вероятность приобретения заведомо бесперспективных бумаг.

Регулярно читайте экспертные прогнозы, не пропускайте новости. Вложения в ценные бумаги – это инвестиции, требующие постоянного повышения квалификации.

Приступайте к формированию собственного портфеля. При необходимости – воспользуйтесь услугами брокеров, которые не только знают фондовый рынок изнутри, но и владеют в совершенстве правилами риск-менеджмента, а потому помогут вам избежать главных ошибок в инвестировании.

Риски инвестирования в ценные бумаги.

Каждый, кто инвестирует в ценные бумаги, обязан помнить о рисках, которые возникают в периоды владения облигациями или сертификатами. Так, на рост цен могут повлиять изменения на законодательном уровне, макроэкономические факторы, инфляция и особенности отраслевой экономики.

Снижение ликвидности активов, риск мошенничества и кредитные обязательства компании-эмитента как внутренние риски также могут повлиять на исход инвестирования. О них не предупреждают владельцев, но вам как собственнику акций о них нельзя забывать.

Риски вложений в ценные бумаги.

И, конечно, важно знать про три категории рисков. Их стоит принимать во внимание во время осуществления регулярных сделок по купле-продаже ценных бумаг:

Систематический, не дефицируемый, но прогнозируемый, связанный с периодическим ростом и падением цен. Позволяет принять решение, стоит ли покупать (продавать) активы в конкретный момент времени.

Не систематический, агрессивный, связанный с конкретными активами. Например, резкое падение цен на акции обанкротившейся компании.

Селективный, который указывает на неграмотное формирование портфеля, когда при текущих обстоятельствах можно было бы выбрать более перспективный инструмент для инвестирования.

Временный риск, связанный с отсутствием выпуска новых облигаций, сертификатов, опционов.

Учитывая риски, трейдер сможет не только правильно выбрать инструменты, но и сформировать портфель активов, постоянно приносящий ему доход.

Минимизация рисков, инвестируя в ценные бумаги.

Для того чтобы сократить размер убытков, новичку придется постоянно обновлять свои знания. Мониторинг рынка даст возможность быть начеку в случае резкого падения стоимости активов. Также регулярное общение с опытными трейдерами и обращение к надежным брокерским компаниям поможет правильно делать ставки на те или иные бумаги.

Минимизировать риски можно посредством следующих советов:

Первые сделки нужно заключать только тогда, когда риск потери прибыли приравнивается к 2-3%. То есть заведомо нельзя приобретать акции, которые теоретически могут быть не окупаемыми.

При падении капитала на 3 и более процентов, до конца отчетного периода следует отказаться от инвестирования и выбрать иной способ зарабатывания средств.

Если есть возможность на бирже использовать стоп-заявки, от них не стоит отказываться. Они позволят сэкономить вложенные средства и при необходимости изменить направление инвестирования.

При появлении первых возможных убытков новички в мире инвестиций теряют психологический настрой. Им непонятны перспективы. Они не могут сделать прогноз на рост или падение стоимости активов. Из-за этого неопытные трейдеры прекращают деятельность на фондовом рынке. Чтобы этого не произошло, важно понимать, что первая стабильная прибыль приходит лишь через несколько месяцев. Выводить ее сразу не нужно. Грамотное инвестирование уже приумноженного капитала и знание торговых стратегий позволит увеличить доходность ваших средств.

Преимущества вложений в ценные бумаги.

И все же, несмотря на множественные риски, инвестирование в ценные бумаги прибыль приносит немалую. Они приносят доход, в 3-4 раза превышающий тот, что образуется при открытии обычного банковского вклада или депозита.

Также следует отметить следующие преимущества:

Долгосрочность инвестирования. Покупать и продавать активы можно неограниченное количество раз.

Автоматизация процесса. Доход будет начисляться автоматически. Вы можете инвестировать свой капитал, даже не выходя из дома.

Неограниченный по сумме доход. Получать прибыль можно ежемесячно, что при удачных сделках может заменить инвестору заработную плату.

Наличие пассивного дохода. Не все трейдеры активно торгуют на фондовых биржах. Например, при покупке государственного сертификата можно в заданный период времени не осуществлять активностей и не тратить время на изучение рынка. Доход уже обозначен и будет выплачен в конце отчетного года.

При этом если трейдер фундаментально изучил рынок и смог найти обеспеченные облигации и акции, он, наверняка, получит гарантированный доход с перспективой роста дивидендов. Инвестирование в этом случае может стать основным средством заработка.

Инвестирование в ценные бумаги – способ при минимизированных рисках и при наличии определенных знаний зарабатывать много, ежедневно и без потерь.

Дубликаты не найдены

@moderator, что за ссылка в посте?

ссылка на форум

Инвестиции и акции это интересно

Заказываем бизнес-план или кто кого переиграл?

В этом посте я хочу приоткрыть ящик «Пандоры» и рассказать о том, как не выбросить деньги на «ветер», не потерять своё время и просто не разочароваться в специалистах по бизнес-планированию по вине собственной хитрости и домыслов.

Я работаю инвестиционным аналитиком с 2006 года на рынках РФ и ЕС и решаю различные задачи в рамках этого профиля: от поиска перспективных проектов и разработки необходимой документации по ним, до самого запуска таких проектов. Сразу оговорюсь, занимаюсь проектами исключительно в реальном секторе. Это значит, что ко мне приходят люди, готовые открыть свой ресторан или организовать своё производство. Форекс, сырьевые рынки и прочие «игры» на фондовых рынках – совсем не мой профиль

Ко мне часто обращаются люди с просьбой написать очередной бизнес-план для инвестора. И начну я, пожалуй, с одной из последних историй, хотя этот сценарий повторяется с очень завидной регулярностью.

Июльским ранним утром на мобильный мне позвонил предприимчивый молодой человек по имени, пусть будет, Михаил. Михаил начал с того, что очень хочет реализовать свою мечту детства и открыть свою пекарню, но собственные средства ещё не успел заработать… А инвесторы, как заклинание, твердят о каких –то финансовых моделях, рынке и прочих скучных примудростях. Михаил стал искать решение и знакомые предложили ему мой контакт, описав лёгкость и гибкость моей работы на личном примере. Поэтому Михаил сразу решил мне позвонить, чтобы договориться о моём участии в решении столь «деликатного» вопроса. Ведь у него всё есть и нужно лишь немного доработать его материалы. С лёгкостью договариваемся о встрече в тот же вечер.

Встретились мы с ним в кафе возле метро и за чашечкой горячего кофе он увлечённо рассказывал о своём проекте, плане реализации и о том, что не хватает буквально чуть-чуть: бизнес-плана, чтобы показать его инвестору. Как оказалось, озвученное по телефону: «есть всё и нужно немного доработать» — это горящие глаза, серьёзный настрой и примерное место, где он хочет организовать свой бизнес. Кроме этого, есть некая большая сумма, которую он готов заплатить за доработку своих материалов и трансформацию их в качественный бизнес-план. На языке инвестиционного аналитика – это значит: нет ничего, кроме некой суммы на разработку бизнес-плана. �� В целом, даже проработка идеи сильно «прихрамывает».

Чтобы понять масштабы «бедствия», перехожу к главному вопросу: «А что хочет непосредственно инвестор?». Инвестора, как такового тоже нет. У Михаила есть некая база потенциальных инвесторов, которые могут проявить заинтересованность и готовы смотреть проект после того, как будет реальный бизнес-план. Переходим к деталям, поясняю риски, рассказываю про стандарты и о том, в чём отличия между этими стандартами. Михаил воодушевляется и говорит, что нужно сделать всё по максимуму и как можно быстрее, выбрав самую высокую степень проработки всех разделов. Деньги – не проблема, даже бюджет готов увеличить на 25% за такую «красоту». Начинает радоваться тому, что он сможет использовать этот документ и для внутреннего планирования.

Осталось обсудить только один, но очень важный вопрос для обеих сторон: бюджет, который Михаил готов выделить на разработку бизнес-плана.

Здесь Михаил не проявил никакой изобретательности и ёмко и всесторонне возвышая мои компетенции в подготовке соответствующих документов на уровень эксперта в десятой степени, плавно перейдя на важную главу о том, что злостные аналитики инвестора будут пробовать «разбирать по частям» весь документ и «рвать его на части» своими вопросами, а с таким документом он сможет выстоять с достоинством перед всеми аналитиками и Инвесторами и получить от них финансирование.

Михаил выдерживает длительную паузу и задаёт вполне конкретный вопрос: «Согласны ли Вы со мной сотрудничать? Я готов!». Я не привык «бросать слов на ветер» и поэтому совершенно спокойно прошу уточнить – таки бюджет на разработку документа.

И тут уже по накатанной дорожке, Михаил озвучивает следующее: «Артур, я планировал на этот этап 20К рублей. Но только потому что это будете делать Вы, я готов заплатить Вам целых… 25К рублей! Как и обещал, готов выделить на 25% больше плана! Так мы договорились?». У меня часто создаётся впечатление, что есть некий форум или иное пособие, которые учат клиентов говорить именно так. Даже предлагают там цифру указывать не более 20К… И Михаил явно ожидает «воспламеняющийся» взгляд с моей стороны и восторженная речь, что-то из разряда: «Вау, это так здорово! Проект огонь и бюджет фантастический! Я никогда ещё не получал таких предложений! Ваша щедрость не знает границ! Я согласен! Можно я уже пойду писать Ваш бизнес-план?». Иногда с трудом себя сдерживаю, чтобы не сказать именно так. ��

УВЫ! Годы работы с людьми сделали меня крайне спокойным к таким ситуациям, а загруженность позволяет не пытаться переубеждать клиента в том, что бюджет нужно увеличивать кратно. Времени только жалко. Единственный выход, который я нашёл с течением времени и применяю его всегда в таких ситуациях – это тактично рекомендовал Михаилу обратиться к другим специалистам на рынке, которые предлагают разработку именно за такую цену, либо написать бизнес-план самостоятельно, что вообще позволит ему сэкономить 20К.

«Что не так в предложении Михаила?», — могут спросить многие. Я это называю: «Не договорились по цене». Основная проблема этой ситуации в том, что меня оценили как студента последнего курса финансово-экономического, при этом выдвинув условия, требующие именно экспертных знаний к разрабатываемому документу, ждут дальнейшего сопровождения и решения различных вопросов с аналитиками Инвестора. И это без учёта срочности работы. Так и хочется спросить: «Вы это серьёзно. Сами то готовы столько часов работать за эти деньги?». Чаще всего, ответ отрицательный.

Михаил быстро сориентировался, что его предложение я воспринял прохладно и совместной работы может не получиться. Он плавно переходит на правильный вопрос: «Артур, какова Ваша оценка данной работы, чтобы Вы готовы были за неё взяться?» Честно признаюсь, что мы можем поработать над тем, чтобы бизнес-план ему обошёлся не больше базы. Это значит, что придётся снизить детализацию и отказаться от срочности и некоторых других «плюшек» при этом бюджет нужно будет увеличить минимум в два раза. Михаил «закатывает» глаза и впадает в «кому», которая длится несколько минут. Дальше я спокойно выслушал рассказ о его разочаровании и негодование о том, что цена завышена в разы. На этой нейтральной ноте мы и прощаемся и Михаил исчезает сентября.

Уже забыв о нём, раздается телефонный звонок с незнакомого номера и дрожащим голосом Михаил просит о срочной встрече. На встрече, за чашечкой горячего кофе, Михаил рассказывает свою историю. Истории часто одинаковые, но со своими деталями…

Михаил нашёл специалиста, который согласился сделать бизнес-план за 20К рублей за неделю. Прислал готовый документ и финансовую модель Михаилу, он, радуясь такому успеху: и бизнес-план есть, и бюджет сэкономил, начал рассылать свой бизнес-план потенциальным инвесторам. Но никто не проявил должного интереса в течении месяца. Михаил через знакомых выходит на представителя одного из инвесторов и договаривается о встрече. Встреча проходит довольно компактно и совсем не так, как планировал Михаил, готовясь презентовать свой проект во всей красе. Представитель инвестора взглянув на бизнес-план, даёт несколько общих рекомендаций, которые Михаил быстро записывает на бумажке и через несколько минут, даже не допив кофе, прощается с Михаилом и кидает фразу из разряда: «Ну, как сделаете нормальный документ, приходите… Такое я даже руководителю отдела не могу показать — меня засмеют». Михаил, придя домой, сразу же написал большое «гневное» письмо своему специалисту с требованиями переделать бизнес-план, вываливает много фраз о сомнениях в его компетенциях и… получает лишь «ок» и новый счёт. После долгих дебатов и переписок, Михаил требует возврата своих «кровных» 20К за то, что документ сделан некачественно. Специалист, ссылаясь на договор и на то, что все требования формально выполнены, перестает поднимать трубку и отвечать на почту…

В общем, очередной рассказ о несправедливости в этом мире, о том, как обманули мошенники и просьбой помочь внести минимальные корректировки, чтобы бизнес-план всё таки стали рассматривать. Надежда ведь умирает последней, как и понимание того, что покупая швейцарские часы на рынке по китайской цене не даёт качества швейцарского производителя. Михаил готов сходу выделить 5-10К на такие корректировки… И снова меня оценили, как студента… ��

Наш разговор с Михаилом пришлось выстраивать с самого начала. Открываем его новый документ и идём по разделам. Я задаю по нескольку вопросов по каждому вопросу о том, есть ли там информация соответствующего содержания. Получаю отрицательные ответы. Михаил уже сам осознал, что эти 20К он не потерял, а заплатил за новый опыт. Михаил сам посмеялся с того, что такой опыт стоит довольно дорого, зато объясняет доходчиво. К сожалению, в случае с Михаилом, документ нужно писать с самого начала. Получившийся документ я не читал, его читал Михаил и, не смог ответить не на один из вопросов, которые я ему задавал. То есть, те вопросы, которые обычно интересуют инвесторов…

И вот мы подошли к важному вопросу: Кто виноват в том, что Михаил потерял свои деньги? Михаил сам или он стал жертвой обмана недобросовестного специалиста?

На мой взгляд, ответ очевиден и прост: Михаил сам виноват и дело тут не в специалистах, а в формальном подходе к документу с его стороны и желании сэкономить. Ведь бесплатным бывает только сыр в мышеловке.

Допускаю, что многие начнут со мной спорить на этот счёт. Приложу максимум усилий, чтобы ответить на Ваши комментарии и сообщения. Если конечно они будут предполагать мой ответ. ��

А теперь я перейду к важному вопросу: как формируется цена на разработку бизнес-плана и из чего исходят аналитики, когда озвучивают стоимость разработки бизнес-плана. Я, как и любой человек цифр, поясню всё на двух примерах калькуляции. Вы покупаете время этих специалистов и покрываете их расходы. И никак не меньше. Сразу оговорюсь, что считать буду затратным методом по минимуму:

1. Небольшая компания по написанию бизнес-планов в СПб.

Компания находится недалеко от центра в обычном бизнес-центре. В ней работают три инвестиционных аналитика, бухгалтер-делопроизводитель и сам генеральный директор. Есть сайт у компании, который продвигается не очень активно. Своей программы по моделированию у них нет и они вынужденно покупают каждый год лицензию, чтобы была возможность делать серьёзные финансовые модели под желания клиента. Да и зачем «изобретать велосипед», когда уже есть готовые и рабочие решения?!

Теперь давайте перейдём к расходам такой компании:

— Маркетинг: 20К / месяц;

— Аренда офиса: 50К / месяц;

— ФОТ аналитиков: 60К/месяц + отчисления;

— ФОТ генерального директора: 60К/месяц + отчисления;

— ФОТ бухгалтера-делопроизводителя: 25К/месяц + отчисления;

— Спец/ПО по финансовому моделированию: 110К/год на аналитика

— Прочие расходы: 25К / месяц

Итого: 470К / месяц или 157К / на аналитика

В среднем, инвестиционный аналитик делает бизнес-план за неделю сугубо формально и по минимально проходному стандарту. Исходя из этого мы можем посчитать, что в среднем, себестоимость одного бизнес-плана в компании составляет примерно от 40К. Прибавляем немного прибыли для компании, необходимые доработки и прочие прелести и получаем минимальную стоимость 45К или один аналитик может потратить на изучение Вашего проекта и написание бизнес-плана только 40 часов. Предлагая 20К, нужно понимать, что ни одна компания не будет тратить на Ваш проект более 20 часов.

В общем, обычное конвейерное производство. Хотите индивидуального подхода и погружения – можно, но умножайте бюджет сразу на целые числа. Это должно Вам помочь.

2. Давайте считать, что Вам повезло и Вы нашли хорошего аналитика, который готов сделать всё, что полагается напрямую. Как это говорят иногда – подработать.

Такой аналитик будет исходить из потребности в этой подработке и, как правило, во всех сферах принято, что разовые работы имеют повышающий коэффициент от базовой часовой стоимости работы конкретного аналитика. Другими словами, аналитик берёт ту же таблицу трудозатрат и получается примерно следующая формула:

Стоимость работ = трудозатраты х стоимость часа работы х коэффициент + доп/расходы + риски.

Скажем, у меня есть возможность вести дифференцированную таблицу коэффициентов в зависимости от загруженности, праздников и других обстоятельств. Но давайте возьмём просто и минимально: коэффициент 2, трудозатраты – 40 часов, стоимость часа работы – 60К / 160 = 375 руб/ч. Итого получается 30К + доп/расходы + риски. В итоге, получаются те же 35К-40К, если, конечно Вы не оплачиваете все 100% специалисту сразу. Тогда есть шанс договориться на 30-35К.

Данный пост я написал, не только потому что «накипело», а для того, чтобы ни у кого не было обманутых ожиданий, безрезультатно потраченного времени и каждый мог выбрать то, что ему нужно.

Так что давайте будем честны друг с другом и сами с собой: я не знаю таких людей, которые хотели бы работать вечерами и ночами, проводить выходные за работой, чтобы получить меньше своего недельного дохода и взять за это ещё «воз» дополнительной ответственности.

Если Вам показался этот пост полезным, то ставьте «плюсики», пишите комментарии или в личку. Исходя из этого, я сделаю вывод, что мои рукописи полезны читателям и напишу следующий пост: «Развод на деньги или где клиент может сэкономить на разработке бизнес-плана».

ПС: Разослал этот пост некоторым своим предыдущим клиентам и просто знакомым, чтобы они оставили свои комментарии. Один из них мне задал интересный вопрос: «Каким образом меняется стоимость бизнес-плана в зависимости от квалификации аналитика, при условии, что качество бизнес-плана одинаково?».

Выражу своё мнение: зависимость обратная. Если нужно высокое качество бизнес-плана, то даже при стоимости часа работы аналитика высокой квалификации, итоговая стоимость может получится значительно дешевле, чем заказывать этот же бизнес-план начинающему специалисту. Как правило, начинающий специалист стоит в два раза дешевле среднего специалиста на рынке, но и работу он делает в два раза медленнее. Плюс, необходимо учесть, что начинающему специалисту нужно будет постоянно изучать новые для него вопросы. Как думаете, за чей счёт в итоге он будет повышать уровень своей квалификации?

Как инвестировать в акции?

«Не покупать акции сейчас это всё равно, что откладывать секс на старость».

Каждый раз, заглядывая в iphone, мы можем увидеть приложение «Акции», которое устанавливается автоматически и даёт возможность просматривать котировки в режиме реального времени. Как думаете, зачем Apple это нужно? Ответ прост: каждый второй американец инвестирует в акции!

Многие считают, что купить акции довольно сложно, не говоря уже о том, как на них заработать. Но это не так, купить и заработать на ценных бумагах легко и просто, и сейчас вы в этом убедитесь.

1. Что такое акции?

Не будем открывать какие-то истины и заглядывать в учебник, а отметим, что акция – доля в компании, то есть в действующем бизнесе, который может приносить нам дивиденды и в потенциале вырасти в более крупный, тогда мы сумеем продать его подороже.

Акционерные общества и собственно акции существуют и приносят доход уже около 500 лет. Прообразом первого акционерного общества считают Генуэзский банк Святого Георгия, который позволял всем участникам в равных долях осуществлять управление компанией и получать дивиденды.

Приводя пример того как чувствуют себя рынки на долгосрочном горизонте, грамотнее всего показывать, некую совокупность ценных бумаг, которые объединены в один сводный индекс. Таких приведем целых 3:

Индекс Dow Jones Industrial 30

Что можно заметить в них интересного?

Правильно! Они большую часть времени растут, так как растет инфляция, ВВП, расширяется бизнес и т. д.

В дальнейшем, система совершенствовалась и преобразовалась в современные биржевые торги, в которых мы можем поучаствовать, имея при себе смартфон и доступ в интернет.

Таким образом, акция даёт нам такие возможности:

— участие в управлении компанией

— получение дохода от роста стоимости бизнеса

— получение части имущества при ликвидации акционерного общества

2. Как же купить акции?

Для того чтобы покупать/продавать акции необходимо открыть Брокерский счет или индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) у Брокера/Управляющей компании и получить доступ на Биржу.

Брокерский счет – расчетный счет для осуществления операций с ценными бумагами.

ИИС – брокерский счет с возможностью получать налоговые вычеты от государства.

Брокер – профессиональный участник рынка ценных бумаг, который осуществляет функцию посредника. Проще говоря, «риэлтор», который берет процент со сделки.

Биржа – организатор торгов; место, где покупатель и продавец заключают сделку. Основной для России считают Московскую биржу, которая в совокупности покрывает 97% торгов на российском рынке.

Брокеров существует множество, выбирать можно на любой вкус. Основные рекомендации: выбирайте по критерию качества услуги, несмотря на комиссии. Почему так? Когда приходит инвестор на фондовый рынок, его основная цель заработать деньги, а не высчитывать расходы. В дальнейшем, когда становишься опытным «юзером», уже можно подметить и другие нюансы.

В торговле на рынке участвует огромное количество инвесторов и спекулянтов, которые занимают либо длинные (long), либо же короткие(short) позиции.

Длинная позиция – инвестор покупает актив с расчетом, что стоимость его вырастет.

Короткая позиция – в этом случае инвестор берет ценные бумаги у брокера в долг и продает их по актуальной цене, а позже, после того, как бумаги действительно подешевели, откупает их по сниженной стоимости и фиксирует прибыль.

Самый эффективный способ инвестирования на рынке – пассивное инвестирование в бизнес конкретных компаний, которые в данный момент недооценены рынком, а в дальнейшем имеют максимально заманчивые перспективы. Таким образом, это длинная позиция.

3. Сколько нужно денег чтобы купить акции?

Минимальная сумма для входа ограничена только одним фактором (кроме личных финансовых возможностей). Это стоимость 1 лота акций.

Лот – минимальное количество акций для покупки на бирже.

Для примера, чтобы купить лот акций Сбербанка, состоящего из 10 акций, необходимо на данный момент 2120 рублей, 1 лота акций Лукойла, состоящего из 1 акции – 5 760 рублей.

Плюс, Брокер и Биржа, возьмут свою комиссию. Она незначительна, но всё же есть. В среднем около 0,05% от сделки (500 рублей с 1 миллиона рублей). Расходы на комиссию могут быть уменьшены. Если у Вас на счету будет более 2-3 млн. рублей можно попробовать с Брокером договориться об индивидуальном тарифе.

4. Какие акции покупать?

Прежде, чем начать инвестировать в акции, необходимо определиться со сроком инвестирования, поскольку от этого будет зависеть и финальный результат. Как говорит У. Баффет: Если вы не способны владеть этими акциями 10 лет, даже не думайте о том, чтобы купить их на 10 минут.

Существуют абсолютно разные методики выбора акций для инвестирования, но, в общем и целом, можно выделить 4 основополагающих принципа, вокруг которых крутится эта «конкурентная борьба» между управляющими:

— отношение к акционерам.

Компания работает не для того, чтобы работать (как бывает с госорганами), а чтобы зарабатывать деньги акционерам либо в форме дивидендов, либо роста капитализации. Топ менеджмент нацелен на прибыль и эффективность.

Наличие возможности для расширения и совершенствования технологий для увеличения выручки всегда будет огромных плюсом.

Монополия на рынке, сильный бренд или же воздействие на административный ресурс является благом для акционеров.

Положительные финансовые результаты на протяжении определенной истории (хотя бы 3-5 лет) должны присутствовать у той компании, в которую Вы собираетесь инвестировать, иначе не может быть уверенности в достижении финансовых успехов и в будущем.

5. Наконец, купили, но где они?

Акции, как и большинство других ценных бумаг, имеют бездокументарную форму, что значит, в руках Вы их не подержите. Они существуют только в виде выписки из реестра или из депозитария. Аналогично недвижимости, право собственности на которую фиксируется в Росреестре, акции учитываются в Национальном Расчетном Депозитарии, депозитарии Брокера. Также, Вы числитесь в реестре акционеров в самой компании, что позволяет Вам, в случае необходимости подтверждения права на собственность запросить справку из любого из 3-х этих мест.

6. А когда же нам продавать акции?

С точки зрения разумности и максимального дохода для инвестора, который не хочет в перспективе становиться профессиональным управляющим, предлагаем рассмотреть 3 основных стратегии инвестирования в акции (после отбора по пункту 4):

Данная стратегия основана на регулярной покупке (раз в месяц/квартал/год) акций по текущей цене с целью накопления и приумножения капитала на длительном промежутке времени, что позволяет снизить риски «просадки» по портфелю, а также использовать низкие цены в моменты кризиса для покупки. Если кратко: кризис – время распродаж.

— «покупай баланс портфеля»

Стратегия дублирует идею предыдущей, но с условием, что покупается самая/ые просевшая/ие акции, для того чтобы выровнять портфель по долям. Например, мы купили 3 акции А, Б и В по 100 рублей в равных пропорциях 33/33/33. На следующий месяц акции Б просели, а А и В стоят примерно столько же. Таким образом, мы покупаем акции Б, чтобы соотношение оставалось 33/33/33. Данный портфель особенно хорошие результаты принесет в том случае, если акции будут из разных секторов экономики. Важно, также как и в стратегии «Покупай всегда» делать это регулярно и на примерно равные суммы.

При наборе хотя бы небольшого опыта на рынке, Вы можете попробовать себя в отработке стратегии по инвестиционным идеям. Как это сделать? В начале, можно попробовать с 1 компании, которая торгуется на бирже, далее уже расширять количество Эмитентов (эмитент – компания, которая разместила (провела эмиссию) ценные бумаги) для анализа. Выбрав компанию, Вы полностью погружаетесь в дебри бизнес процессов, новостей, истории компании, долей акционеров, колебаний акций за всю историю и т. д. С одной единственной целью – выявить закономерности каких-либо действий компании и дальнейший эффект этих действий на капитализацию (стоимость всех акций компании). В итоге Вы начинаете «чувствовать» инструмент, что позволит предугадывать возможные колебания котировок и тогда ничто не сможет Вас остановить от покупки в этот момент.

7. Дополнительная информация.

Чтобы Вам было проще разобраться и усвоить материал об акциях, мы записали для Вас короткое видео:

Инвестировать в акции и зарабатывать не так уж сложно, достаточно знать основные принципы, изложенные в этой статье.

Прибыльных сделок, удачных инвестиций и главное стабильных результатов. Ваш Иван Докшин

Инвестиции в ценные бумаги и акции

Те, кто самостоятельно пробует разобраться в фондовом рынке, в самом начале совершают одни и те же ошибки. Чтобы этого избежать, мы спросили частного инвестора Сергея Кулева, что стоит делать тем, кто инвестирует совсем недавно или только собирается начать свой путь на фондовом рынке.

Раньше Сергей уже поделился своей собственной стратегией инвестирования, а теперь выделил десять основных советов для начинающих инвесторов. Вот они.

Тренируйте свои эмоции

Они — враг любого инвестора. На мой взгляд, умение не поддаваться импульсивным решениям — это как минимум 70% успеха. Старайтесь не смотреть на цену акций ежеминутно. Если ваша инвестиционная идея пошла не по плану и акции упали в цене, сначала спокойно взвесьте все за и против. Может, это еще не повод бросать все и бежать продавать бумаги с убытком. Цена потом может вернуться и продолжить расти, но уже без вас. Если вы долгосрочный инвестор, надо уметь выдерживать падение цен ваших бумаг на протяжении длительного времени.

Не надо быть инвестором только на бумаге. Спросите себя: зачем вы пришли на фондовый рынок? какая у вас основная цель? Наверняка одним из вариантов ответа будет — чтобы заработать денег. Поэтому не стоит долго откладывать реальные инвестиции. Сначала можно завести демопортфель для практики, но пока не попробуете торговать на реальном счете, по-настоящему ничему не научитесь.

Забудьте о баснословных доходах

Реклама в интернете, которая обещает вам сотни и тысячи процентов годовых, это ерунда. Очень часто мне приходилось слышать фразы вроде «эта бумага должна вырасти на 50% к Новому году» или «вложу 50 тыс. руб. и через год буду миллионером». Новички вкладывали деньги, толком не разобравшись, что покупают, и к тому же по завышенным ценам. Во всех случаях это заканчивалось печально — люди теряли деньги.

Будьте готовы к риску и убыткам

Особенно если вы все же намерены получить те самые сотни процентов доходности. Хотите много зарабатывать? Не вопрос, срочный рынок дает такие возможности. Но будьте готовы к тому, что и потенциальные убытки тоже будут высокие. Рисковать одним рублем и при этом зарабатывать сотни тысяч — утопия. Если вам однажды такое удастся — то это будет, скорее, удача, и вряд ли она превратится в закономерность.

Если не готовы к большим рискам, выбирайте более консервативные бумаги. У них не будет космического дохода, но и вероятность получить большой убыток или вовсе потерять деньги в разы ниже. Берите на себя тот уровень риска, который в состоянии выдержать. Нужно четко для себя решить, какой убыток вы готовы принять, и идти дальше, если все пошло не по плану.

Забудьте про роботов и аналитиков

Волшебной таблетки не существует. Как и универсальных методов торговли. Рынок не поддается точной статистике, за ним стоят живые люди. В каждой конкретной ситуации придется искать индивидуальное решение. Знаете, чем отличается опытный инвестор от аналитика? Первый может не только найти интересную сделку, но и готов взять на себя реальный риск потерять свои деньги. Аналитики и робоэдвайзеры никакой ответственности за свои советы не несут.

Не важно, какой путь вы выбрали — инвестора или трейдера, найдите свое место на рынке. Другими словами, не нужно инвестировать во все подряд. Все финансовые инструменты охватить нереально. Определите, какие у вас цели и что для этого нужно. Подумайте, в чем лучше разбираетесь, какими инструментами у вас получается торговать лучше всего — и занимайтесь только ими.

Разработайте собственную стратегию

Развивайте свое видение рынка. Каждый человек воспринимает рынок по-своему. Разные способы и подходы можно подсмотреть у более опытных инвесторов. Но полностью копировать чужую методику тоже не стоит. Никто свой опыт передать вам на 100% не сможет. У вас все равно, скорее всего, не получится «точно так же». Поэтому придется набивать собственные шишки.

Думайте своей головой

Придерживайтесь только своего мнения. Не надо идти за толпой. Если все вокруг твердят, что надо покупать или продавать, а у вас другое мнение, то проанализируйте ситуацию самостоятельно еще раз. Кто знает, может, именно вы правы? Но доверясь всеобщему мнению и последовав слепо за всеми, можете оказаться в ситуации, когда будете кусать локти и повторять: «Ну я же говорил, я же говорил. » А будет уже поздно.

Но в меру. Лучше не покупать одну или две бумаги на все деньги. Даже если вам кажется, что ваша инвестиционная идея точно будет успешной, вы все равно можете оказаться неправы. Фондовый рынок порой непредсказуем. Лучше купить пять — семь бумаг, в которых вы разбираетесь, чем 20 непонятно каких. Также не стоит инвестировать заемные средства — брать так называемые кредитные плечи. Есть хорошая пословица: берете чужие деньги — отдаете свои.

Будьте готовы к трудностям

Придется долго и упорно трудиться. Если вы считаете, что, пройдя какие-то короткие курсы, сразу начнете быстро и много зарабатывать на фондовом рынке, то глубоко заблуждаетесь. Придется постоянно учиться. Так или иначе, нужно следить за тем, что происходит с вашими вложениями. Знать, куда движется бизнес компаний, акциями которых владеете. Какая ключевая ставка , если у вас ОФЗ. И в целом быть в курсе новостей в важных для вас отраслях экономики. Инвестиции в этом плане сопоставимы со спортом. Необходимы постоянные тренировки. Через боль, потери и разочарования. Инвестиции — это непросто.

Начать инвестировать можно прямо сейчас на РБК Quote. Проект реализован совместно с банком ВТБ.

Документ, удостоверяющий имущественное право, который может покупаться и продаваться. Наиболее распространенные ценные бумаги акции, облигации и депозитарные расписки. Акция — удостоверяет долю участия в имуществе компании, включая долю в нераспределенной прибыли. Акции бывают обыкновенными и привилегированными. Обыкновенная акция наделяет владельца правом голоса на собрании акционеров компании, причем количество голосов пропорционально количеству акций. Привилегированная акция наделяет преимущественным правом на распределение прибыли, но не наделяет правом голоса на собрании акционеров. Облигация удостоверяет право на часть долга эмитента, который возник путем размещения этих облигаций. Часто акции и облигации торгуются на специальных торговых площадках — биржах (обращаются на биржах) и являются предметом инвестиций портфельных инвесторов. Процентная ставка, по которой центральный банк страны предоставляет кредиты коммерческим банкам. Эта ставка определяет минимальную стоимость денег в стране, влияет на ставки кредитов, депозитов, размер купона размещаемых и дисконт торгуемых облигаций. Изменяя ставку центральный банк может воздействовать на инфляцию и валютные курсы. Например, повышая ставку, центральный банк делает кредиты и депозиты дороже, тем самым сдерживая инфляцию и укрепляя валютный курс.

Список честных брокеров бинарных опционов с открытием демо-счета:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Самый прибыльный брокер бинарных опционов за 2020 год!
    Идеально подходит для новичков — предоставляется бесплатное обучение и демо-счет (в любой валюте).
    Зарегистрируйтесь по этой ссылке и получите бонус на счет:

Добавить комментарий