Почему 90 процентов трейдеров теряют деньги на бирже

Лучшие брокеры бинарных опционов за 2020 год:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Самый прибыльный брокер бинарных опционов за 2020 год!
    Идеально подходит для новичков — предоставляется бесплатное обучение и демо-счет (в любой валюте).
    Зарегистрируйтесь по этой ссылке и получите бонус на счет:

О том как я деньги на бирже потерял

40 человек подписчиков! Вау.

Теперь на меня возложена некая ответственность, от меня чего то ждут.

На самом деле я не знаю что будет интересно публике.

Вот вам история о моей квалификации и немного как я вообще этим занялся.

Биржей я интересовался уже со школы, эта тема была интересна уже тогда. Я даже открыл демо счет на форексе и поторговал немного. Без понимания что происходит, как работает шорт позиция, от чего вообще эти цены образуются, просто тыкался для интереса. Через пару недель отпустило вроде «это все интересно, но не сейчас», да и денег своих небыло.

Чуть позже, уже в сознательном возрасте и со своими деньгами, так же не разобравшись в вопросе (что с дурачка взять), оценив котировки на тот момент драг металлов, решил открыть в банке обезличенный металлический счет. Вроде цикличность рынков, металл подешевел, должно расти. Я тогда не знал что такое спрэд, и что на обезличенных металлических счетах он настолько большой, что даже если металл вырастет в пределах своей волатильности, то от продажи металла я буду в минусе. (спрэд — разница в цене продажи и покупки в один момент времени, волатильность — способность менять цену с течением времени). Через пол года обстоятельства вынудили вытащить деньги из металла с незначительным минусом.

Толчком к открытию брокерского счета стал сериал «Миллиарды» и книга Роберта Киосаки «Богатый папа, бедный папа». Размышления были такими «30 лет, надо создавать капиталл, пока не поздно». На тот момент у меня было скоплено немного денег и эти накопления в моей жизни никак не учавствовали — идеальная ситуация. Немного поштудировав вопрос вложений, внезапно узнав, что банки так же занимаются брокерской деятельностью, был открыт брокерский счет и закинуты деньги.

Первые вложения были довольно успешными. Я взял на треть портфеля облигации частной компании под 11%, и еще по одной трети акции двух разных банков, и начал ждать. Акции росли, облигации накапливали купонный доход, бэнтли жди меня. Где-то через три недели я узнал что в моей компании знакомый так же занимается инвестированием на рынке, только не инвестированием, а спекулированием. Спекулирование — это более агрессивное инвестирование с поиском краткосрочных/среднесрочных сильных движений котировок. Я с ним пообщался, узнал как он пришел к этому, сколько торгует, на чем, какая доходность.

Рейтинг лучших платформ для торговли бинарными опционами:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Самый прибыльный брокер бинарных опционов за 2020 год!
    Идеально подходит для новичков — предоставляется бесплатное обучение и демо-счет (в любой валюте).
    Зарегистрируйтесь по этой ссылке и получите бонус на счет:

С этого момента понеслось: информация потекла рекой, плюс проснулся интерес к более агрессивной торговле на рынке. И вот здесь начинается самое интересное, а именно ошибки и потери.

Это часовой график магнита. Больше похоже на подкидывание монетки)) Небыло никакой систематизации, позиции открывались больше на ощущении мне так кажется. Торговая стратегия? Да бросьте. Индикаторы? А что это? Надо ли говорить, что под подобные торговые операции были закрыты прибыльные позиции по акциям банка, облигации благоразумно оставил как страховку. Благо на таких операциях было потеряно не очень много денег, потому что при торговле основанной на подкидывании монетки статистически выходишь в ноль, либо незначительный плюс или минус.

Самые большие деньги были потеряны на шлаках — бумаги третьего эшелона.

В этот период я искал бумаги с минимальными колебаниями цен, что бы поймать какой-то мощный толчок и нашел. Я тогда не знал что такое бумаги третьего эшелона, так же не знал что на таких бумагах устраивают планкосезон (планка это когда бумагу разгоняют до максимально возможной дневной цены, в этом случае на этот день по этой бумаге торги останавливаются)

Поймав такое движение, я поймал эйфорию от огромной прибыли за такой короткий срок. 40% с одной позиции за 20 часов просто потому что вовремя ткнул кнопочки. На форумах все говорили что «сейчас передохнем и снова планка, конечная на 400-500». Ествественно на следующем скачке я вписался и застрял в бумаге, потому что потеря по позиции была больше 10%, а с такими большими потерями я еще не встречался и было стремно закрываться в таком минусе. Благо я соблюдал простое правило инвестирования диверсификация рисков, т.е. не вкладывать все средства в одну бумагу и средства еще оставались на дальнейшую торговлю. Забегая вперед, закрыл позицию в -30%

Но это меня ничему не научило и я влез в еще одну такую же историю

Тут я поступил умнее, ха
Подождал когда произойдет откат (коррекция), получил подтверждение роста и влез в бумагу на хаях)) Я только сейчас понял насколько это было глупо, когда стрелочки чертил)) На форумах было много разговоров что цена бумаге на 150-200 и выше, а рост бумаги за пару дней более чем на 110% дало мне мысль что это началось и есть время влезть в ракету. За такими ошибками получил хороший урок.
В этой бумаге позиция закрылась в -35%, благо сама позиция была не большая.
В общем итоге я на подобных спекуляциях потерял 10% портфеля за пару месяцев, что довольно существенно в мире инвестирования. Естественно были и удачные вложения, но особым умом они так же не отличались.

Уже позже я научился терпению, паре торговых стратегий, перестал стесняться выставлять стопы и перестал слушать форумных аналитиков. Так же каждая открытая позиция теперь подкрепляется причиной для открытия, если «мне так кажется» то лучше пропустить.

Наверное пора заканчивать, и сделаю выжимку из сказанного

— диверсификация — мастхэв
— шлаки-зло

— терпение — лучший друг инвестора

— инвестирование на подкидывании монетки — плохая идея

— не слушайте форумных аналитиков

Писать сочинение было еще сложнее, чем собирать в пост, описывать какие-то общедоступные вещи. Не верьте людям которые после офигенного рассказа говорят «чукча не писатель», еще как писатель))

95% трейдеров форекса теряют деньги: правда ли это?

Про трейдинг в целом и форекс в частности существует масса занятных мифов. Связаны они с тем, что это не регулируемая как следует индустрия. Поэтому тут, банально, нет достоверной отчетности. Но кое-что вам наверняка попадалось, а именно, следующее мнение:

Более 95% трейдеров теряют деньги.

В эту индустрию приходят сами знаете кто — мечтатели о пальмах и дорогих машинах, которые хотят на форексе/фондовых биржах или подрабатывать, или сидеть там круглосуточно и грести деньги лопатой. Сообщите им про 95% и ой, что происходит — надо же, вот так потухают глаза, прям мгновенно.

Если 95% теряют свои деньги, то статистика вещь упрямая — статистически, вы их тоже потеряете. Не самая приятная мысль, что и говорить. Подслащивать пилюлю не будем, мы тут не маленькие девочки и лучше зададимся вопросом — откуда вообще взялась эта цифра?

Откуда она, чем подтверждена? Кое-кто любит с ней поспорить. Мы поищем ответы в нескольких достоверных источниках и попытаемся выяснить, основана ли эта цифра на фактах либо ее просто кто-то взял с потолка. И взять нам придется не только форекс, а трейдинг в целом.

Доказательства, что большинство трейдеров теряют деньги

Начинаем собирать доказательства. И нам нужны не блоги и сайтики, а кое-что посерьезнее.

Как Китай забрал розничный форекс у банков

Как можно узнать из старой статьи Reuters, в 2008 году китайский государственный регулятор запретил банкам предлагать услуги маржинального (с кредитным плечом) форекс-трейдинга розничным клиентам.

Регулятор много там чего наговорил, но нам очень интересна вот эта его цитата:

«От 80% до 90% форекс-трейдеров теряют деньги, а банки, предоставляя им услуги, делают прибыль».

Хорошенькая какая цитата, а в ней первая цифра.

Комментарий банкового регулятора Китая относительно процента успешных трейдеров

Замечательно. Китайский государственный регулятор говорит прямо, что 80-90% розничных форекс трейдеров сосали лапу (в лучшем случае). Добавляем это доказательство в нашу копилку.

Прибыльность внутридневных трейдеров

Статья «The profitability of day traders» была написана Дугласом Джорданом и Девидом Дилцем и опубликована в научном журнале Financial Analysts Journal (том 59, номер 6, ноябрь-декабрь 2003 года).

В ней мы сразу натыкаемся на следующую цитату.

«Мы использовали две различных методики для оценки успешности внутридневных трейдеров на рынке США. Как показали результаты, число трейдеров, теряющих деньги, более чем в 2 раза превышает число тех, кто из зарабатывает. Примерно 20% внутридневных трейдеров получили сколь-либо измеряемую прибыль. Как мы выяснили, доходность внутридневных торгов в немалой степени была связана с движением композитного индекса Nasdaq.»

Тут все понятно, у внутридневных трейдеров проблемки (плюс в выборке народ работал по индексу) и большинство таки теряет, как гласят научные результаты. Успешных от силы 20%, при этом 80% в пролете. Эта статистика добавляет свидетельств в наше маленькое расследование, так что двигаемся дальше.

Умения спекулянтов: свидетельство с Тайваня

В научной работе «The Cross-Section of Speculator Skill: Evidence from Taiwan» авторства Барбера,Ли, Лью и О’Дина, опубликованной в сети Social Science Research Network , также содержатся интересные нам сведения.

Ученые использовали данные с Тайваньской фондовой биржи, а успехи внутридневных трейдеров оценивались за 15-летний период (1992 — 2006).

Интересная нам цитата есть на странице 13:

«В среднем за год во внутридневной торговле принимало участие 360 000 человек. И хотя около 13% получало годовую прибыль (без учета комиссий брокеров), результаты нашего анализа демонстрируют, что менее 2% из этих 13% (940 человек из 360 000) смогли получать существенную прибыль на регулярной, многолетней основе.»

Против фактов не попрешь. Представьте себе — из 360 000 человек, торгующих на Тайваньской фондовой бирже, лишь менее 1000 оказались в многолетнем плюсе. Конечно, не забываем, что речь идет о внутридневных трейдерах, а другие торговые стили во внимание не принимались. Тем не менее, статистика шокирующая и удручающая.

Что ж, давайте взглянем на статистику самих брокеров, где учитываются трейдеры сразу всех стилей.

Отчет CFTC

Комиссия по срочной биржевой торговле (U.S. Commodity Futures Trading Commission) много лет активно пинала американских брокеров, заставляя их уменьшать кредитное плечо клиентам. В результате, с 50:1 оно достигло 10:1 в этом году.

Что еще интереснее, американские брокеры обязаны сообщать о количестве активных форекс счетов, что являются прибыльными.

На первый квартал 2020 года статистика выглядела следующим образом:

Процент успешных трейдеров форекса

Как видим, в первом квартале 2020 года брокеры сообщили, что примерно 25% их клиентов (учитывались активные счета) были прибыльными. Это уже получше, чем 95% в минусе, однако, все же далеко не достаточно.

  • отчетность за квартал (4 месяца), а годовую они не публикуют;
  • на графике лишь несколько американских брокеров, а в США очень мало форекс-трейдеров (по сравнению с другими странами);
  • большинство этих брокеров уже прекратило свою работу (на 2020 год их осталось всего 3);
  • совершенно непонятно, принимались ли во внимание выводы денег со счетов и, напротив, пополнение депозитов;
  • непонятно, счета наращивали прибыльность со временем либо это общий прирост за 4 месяца;
  • это вообще что, прибыльные счета за все время или те счета, что потеряли большие деньги и потом слегка восстановились за 4 месяца, отчего их посчитали прибыльными?

К сожалению, кроме этих кривых данных от CFTC больше официальной информации почти нет. Есть более свежие отчеты, там процент аналогичен. И мы не будем рассматривать информацию, что пишут сами форекс брокеры на своих сайтах, ибо она ничем и никем не подтверждена. Соответственно, данные об успешных счетах приходится воспринимать со скепсисом.

Все брокеры пытаются выставить себя в лучшем свете и это понятно. Представьте себе, что на сайте брокера написана страшилка про «95% в минусе» или данные с научных работ, что мы нашли — красиво же это будет выглядеть. Они это, естественно, не публикуют. А вот нарисовать цифры, это будьте любезны.

Также интересно, что речь идет об активных счетах (и не совсем понятно, о какой активности и за какой период идет речь). Совершенно неясно, сколько счетов улетают в первые месяцы знакомства с форексом и становятся, в итоге «неактивными».

Тут особенно отличился канадский брокер Oanda. Скажем, за 3й квартал 2020 года они показали, что аж 51% счетов были прибыльными! Что на 18% больше, чем у ближайших конкурентов. Однако, затем выяснилось, что «активными» брокер называл в том числе счета, на которых вообще никто не торговал и по которым попросту капал набегающий процент за хранение денег на счете. Ай-ай, Oanda, нехорошо.

В результате, CFTC обратил на это внимание и что вы думаете? В следующем отчете процент успешных трейдеров у Oanda за квартал резко упал до 38,1%. Хехе, смешно.

Какие выводы можно сделать с этих данных

Мы рассмотрели несколько доказательств и все они говорят об одном и том же — большинство теряет и эти потери очень велики. А меньшинство — может быть от 20% до 2% в зависимости от выборки и рынка (валютный, фондовый и т.д.) Тут я могу упомянуть и данные, что мне показывали владельцы некоторых форекс-брокеров, где процент успешных колебался в районе 1-2% на долгосрочном периоде времени (от года).

Выводы простые — у внутридневных трейдеров проблемы. Согласно научным данным, любители открывать сделки на пару часиков сильно страдают и делают деньги из них от силы процента 2. Что, в сущности, доказывает известный тезис, что внутридневная торговля — штука и азартная, и опасная.

Внутридневные трейдеры торчат часами за графиками и пытаются найти подходящую возможность для торговли. Их задача — быстро войти в рынок и быстро выйти, за несколько часов, для чего используется скальпинг или разнообразные внутридневные стратегии.

Сочетание такой высокочастотной ручной торговли и выпячивания глаз на графики каждый божий день приводит к тому, что психика не выдерживает. В результате, не обладая нужным уровнем терпения, львиная доля таких трейдеров, как мы выяснили, все потеряет. И не удивительно — такие парни творят глупости из-за скуки, усталости, разочарования, желания отыграться и массы других классных эмоций.

А вот свинг-трейдеры, что работают, удерживая позиции от дня до недели куда менее рискуют нервными клетками, могут открывать графики куда реже, им не приходится смотреть на них сутки напролет. В результате, рынок давит на них куда меньше, они менее вовлечены в происходящее.

Мы, увы, не нашли ни источника цитаты про 95%, ни точного доказательства. Поэтому давайте так:

Подавляющее большинство трейдеров форекса потеряют деньги.

Справедливо? Вполне. Как мы еще можем интерпретировать полученные данные? Ну например:

  • 100% трейдеров теряют свой первый торговый счет.
  • От 90% трейдеров теряют деньги в первый торговый год.
  • Внутридневные трейдеры теряют деньги чаще, нежели свинг-трейдеры.

Неплохо бы найти статистику по свинг-трейдерам, но думаете, кто-то ее выдает? Приходится использовать здравый смысл и те соображения, что мы упоминали выше. В свинге психологический груз куда меньше, так что вполне можно предположить более выдающиеся результаты (хотя и не сильно).

Слушайте, эта статистика удручает

Я знаю, она абсолютно не радостная, ибо есть все доказательства того, что в форексе (и на фондовых рынках) большинство не будет прибыльным, что бы оно не делало. То есть, почти все трейдеры обречены. Данные расходятся, поэтому общий знаменатель вывести сложно, однако, даже по самым консервативным оценкам 87% останутся ни с чем. Так что 95% — цифры завышенные, но не так, что бы очень.

По классике жанра, тут должна последовать длинная простыня успешных советов. Однако, это чушь собачья — если бы кто-то знал рецепт, как превратить неудачников в успешных трейдеров, это был бы самый богатый человек планеты. Да что там — реальным божеством, которое бы носили на руках.

Тем не менее, годы, проведенные на этом рынке и знакомство с сотнями трейдеров позволяют мне предложить вот такие причины, из-за которых вероятность попасть в 90% лузеров сильно вырастает.

Вы увеличиваете шансы оказаться в яме, если:

  • не имеете реалистичных ожиданий относительно своих шансов (маленьких, сами видите) на рынке;
  • используете слишком сложный анализ, все усложняете, пытаетесь учитывать сотни факторов или копать запредельно «глубоко»;
  • у вас недостаточно денег, плохая финансовая ситуация и вы торгуете на деньги, которыми надо оплачивать кредиты, ипотеку, квартплату и т.д.;
  • не используете мани менеджмент, вообще, из-за чего шансы падают ниже плинтуса;
  • постоянно скальпите, сидите на маленьких таймфреймах и пытаетесь ухватить мельчайшие движения цены, отчего выгораете как щепка в костре;
  • проводите слишком много времени за графиками, тотально переторговываете;
  • не имеете торгового плана, не знаете, что делать в случае провала;
  • работаете с сильными новостями, пытаясь поймать активное движение;
  • не умеете справляться с потерями, ни финансово, ни психологически;
  • нетерпеливы, не можете подождать несколько дней нормальной зоны входа.

Сколько причин и все важны. И уж будьте уверены, я сам это пишу и морщусь, ибо тут куча моих же косяков, а до совершенного Будды трейдинга, мне как пешкарусом до Луны. Мы тут все такие, а боремся вовсе не с рынком, а с самими собой.

Однако, основная проблема — это психологическая слабость. Буквально, человек — слаб, это надо принять. Нас одолевают внутренние демоны, вы это знаете, правда? Ну кто заставил потерять 50% от депозита после череды успешных сделок? Что нас толкало? Откуда это горячее, бешеное чувство внутри, которому невозможно противостоять? Если с ним не справиться, никто и ничто не поможет.

И это, надо сказать, почти тоже самое, как алкоголику выйти из запоя или торчку слезть с сильных веществ. Представляете себе уровень усилий? Он запредельный. А трейдинг, не хуже алкоголя, способен уничтожить жизнь, причем не только вашу, но и ваших родных и близких. Сколько тут страшных историй, это мрак. Поэтому если не нацелиться на изменение, беда будет повторяться, снова и снова, опять и опять, пока не прикончит трейдера и не вышвырнет с рынка.

Рынок, психологически, рвет трейдера на клочки, причем такими методами, о которых вы даже не догадывались. Финансы, вообще, жесточайший мир и взрослые мужики тут плачут, как девочки. Поэтому нужно осознать свои слабости и быть готовым — будет больно, а трейдинг — это череда взлетов и падений.

И вот эта замшелая мысль:

Что не убивает, делает нас сильнее.

Вдруг становится в трейдинге сверхактуальной. Если ты выжил, то можешь бороться дальше. Несмотря на мизерные статистические шансы, от которых никуда не денешься.

Советы? Никакие «гуры» тут не помогут, они сами не могут делать деньги. Спросите у вашего «учитЭля» его брокерский стейтмент (и будьте готовы посмеяться). Так что учителем придется стать самому. Для себя. И никто этому не научит, а шансы, как мы выяснили, всегда будут против нас.

Оптимистично? В принципе, вполне. Ведь шансы, тем не менее, есть — и это все, что достаточно мотивированному человеку. Ну и что, что их мало — тем приятнее приз. Хотя можно и поплакаться о непростой судьбинушке, это уж к гадалке не ходи.

Ну а если кто-то из брокеров или многочисленных учителей трейдинга, которых здесь, как вшивых собак, будет вам заливать про «близкие» и «гарантированные» успехи, вспомните реальность. И все те статистические доказательства, которые мы нашли. Это поможет протрезветь и максимально ясно оценить свои шансы.

Почему 90% людей теряют деньги на фондовом рынке

По данным сервиса Quora, 90% участников фондовой биржи теряют деньги. Выйти на уверенную прибыль не так сложно, как кажется. Главное – не совершать этих ошибок.

5 причин, почему люди теряют деньги, и как этого избежать:

Причина № 1. Недостаток обучения и выбор инвестиций на основе советов.

Люди охотно доверяют советам друзей, коллег или финансового журнала, который они только что прочли. В вопросе инвестиций и личного бюджета такое доверие не всегда оправдано – чаще всего оно приводит к серьезным ошибкам и финансовым потерям. Чтобы доходы многократно превышали расходы, в вопросе инвестиций полагайтесь на советы экспертов.

Причина № 2. Попытка быстро заработать.

Люди хотят разбогатеть моментально, но так не бывает. Нужно понимать, что «легких денег» не существует: с крупными суммами, полученными без труда, люди легко расстаются. Зато на 100% продуманная дорога к успеху бывает такой надежной и уверенной, что, поднявшись на вершину, вы с нее уже не спуститесь! А среди тех, кто обещает разбогатеть за один день, много мошенников – надежные компании сразу говорят о рисках и трудностях.

Причина №3. Выход на рынок без подготовки.

Вы можете выйти на рынок в любое время. Но без достаточной подготовки и обучения это будет ошибкой: вы можете неправильно рассчитать свои силы, слишком рано войти на рынок или поздно закрыть сделку. Вы получите опыт, но главная цель торговли – получить прибыль, – так и не будет достигнута. Нужно понимать рынок и начинать торговлю, когда вы к этому готовы. Хотя бы минимально.

Причина № 4. Желание удержать убыточные сделки.

Если хотите избежать денежных потерь, не держитесь за свои промахи. Выигрышные сделки стоит удерживать, а от убыточных избавляться как можно раньше. Лучше закройте позицию и проработайте ошибку. Великие инвесторы вроде Уоррена Баффета добились 80% прибыльности потому, что научились отпускать сделку и правильно ошибаться.

Причина № 5. Отсутствие терпения.

Терпение – залог успеха на фондовом рынке. Главное, что вам нужно сделать – купить хорошие акции и дать им немного времени. Здесь это единственный способ заработать.

Мы понимаем, почему люди совершают эти ошибки и не могут воспользоваться преимуществами заработка на финансовом рынке. Нужные знания слишком долго оставались в руках небольшого числа людей.

Именно поэтому мы впервые открыли бесплатный доступ к краткому курсу от школы трейдинга Бориса Купера. Финансовая грамотность и пассивный доход – это больше не роскошь, а норма для каждого. Осталось только забрать то, что полагается вам по праву!

Способ обучения торговле, который мы предлагаем – это авторская методика, адаптированная под новичков. Вы узнаете, как работает рынок и как выбрать актив, который гарантированно принесет прибыль.

Список честных брокеров бинарных опционов с открытием демо-счета:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Самый прибыльный брокер бинарных опционов за 2020 год!
    Идеально подходит для новичков — предоставляется бесплатное обучение и демо-счет (в любой валюте).
    Зарегистрируйтесь по этой ссылке и получите бонус на счет:

Добавить комментарий